ЦБ нашел в «Восточном» плохие кредиты еще на 5 миллиардов рублей

Центробанк предписал банку «Восточный» дополнительно начислить 5 млрд руб. резервов на покрытие плохих кредитов, рассказал «Ведомостям» представитель инвестфонда Baring Vostok (владеет 51,6% банка через компанию Evison). Проблемные кредиты, говорит представитель фонда, в основном связаны с «Юниаструмом», который раньше принадлежал Артему Аветисяну и был присоединен к «Восточному» в январе 2017 г. Представитель «Восточного» подтвердил получение предписания ЦБ и сообщил, что банк уже исполнил предписание в полном объеме и в указанный срок, не нарушив при этом обязательных нормативов достаточности капитала. О проблемах с кредитами, полученными из «Юниаструма», ЦБ говорил по итогам проверки «Восточного» в 2018 г.: 40% и 15% корпоративного портфеля приходилось на две группы – «группу Зыковы» и «группу «Волгабас». По итогам проверки «Восточному» предписали создать резервы на сумму свыше 19 млрд руб. до 2020 г. Во II квартале 2018 г. банк создал резервы на 6 млрд руб., еще 12 млрд руб. резервов он доначислил в марте после того, как ЦБ отменил рассрочку на досоздание резервов. Из-за этого банк показал убыток на 6 млрд руб. по итогам I квартала. Начиная с сентября 2018 г. банком «Восточный» начислено около 24 млрд руб. резервов, из которых более 20 млрд руб. относится к корпоративным кредитам «Юниаструма», приводят свои подсчеты в Baring. Все кредиты «Юниаструма» прошли тщательную проверку ЦБ до объединения банков, уверяет представитель «Финвижн» Артема Аветисяна (владеет 32% в капитале банка): по ее результатам в начале 2017 г. регулятор предписал создать всего 1,5 млрд руб. резервов по портфелю. Акционеры банка не должны безосновательно развивать негативный PR вокруг него, заявил он.Капитал недостаточный Финансовое положение «Восточного» приближается к критическому, опасается представитель Baring Vostok: спасти положение банка может допэмиссия на 5 млрд руб., согласованная с ЦБ и запланированная ещё в 2018 г. Однако помочь банку финансово фонд сейчас не может: на прошлой неделе суд запретил проводить любые мероприятия, связанные с допэмиссией. Против проведения допэмиссии выступает другой акционер банка – «Финвижн». Именно по его ходатайству суд принял обеспечительные меры и запретил допэмиссию. В мае суд обязал Evison исполнить заключенный перед объединением «Юниаструма» и «Восточного» опцион и продать «Финвижн» 80,2 млрд акций, или 9,99% банка, за 750 млн руб. После исполнения опциона «Финвижн» Аветисяна вместе с партнерами – Шерзодом Юсуповым и Юрием Даниловым – увеличит долю с 40,2% до контрольной. Вопрос в том, за счет чего банк мог исполнить требование ЦБ начислить 5 млрд руб. – на 1 мая максимально доступный резерв у банка был 2,7 млрд руб, говорит управляющий директор по валидации «Эксперт РА» Юрий Беликов. Досоздание резерва на 5 млрд руб. привело бы к нарушению норматива Н1.1 (достаточность базового капитала). Если банк требование исполнил, то либо за счет вливания со стороны акционеров, либо провел досрочное погашение большой части портфеля, говорит он. И здесь возникает вопрос: была ли это рыночная продажа или же переуступка прав требований, указывает Беликов. «Финвижн» опасается, что проведение допэмиссии размоет пакет, на который распространяется опцион, с 9,9 до 6,1%. Baring Vostok отказался исполнять опцион из-за того, что еще до присоединения банка из него вывели минимум 3,6 млрд руб., говорил представитель фонда.Вклад ограниченный Помимо требования о досоздании резервов ЦБ ограничил «Восточному» с 30 мая на полгода привлечение средств населения, индивидуальных предпринимателей и малых предприятий. Речь идет о рекомендации не увеличивать объемы депозитного портфеля, говорит представитель банка. По его словам, банк в течение года проводит политику максимально эффективного использования капитала, следствием чего стал отказ от роста активов в сторону повышения доходности их использования. В таких условиях «Восточному» не нужно наращивать портфель вкладов и других пассивов, указывает представитель банка. На 1 мая в банке было 158 млрд руб. средств физлиц, следует из отчетности банка. Ограничение по увеличению депозитного портфеля не служит однозначным индикатором предстоящего отзыва лицензии: есть банки, которые с аналогичными предписаниями живут годами, говорит управляющий директор по валидации «Эксперт РА» Юрий Беликов. Такая мера применяется, чтобы не допустить роста угрозы интересам кредиторов до определенности с целесообразностью и перспективами финансового оздоровления силами самого банка или с вмешательством извне, отмечает он. Если контроль останется в руках собственников «Финвижн», случаи вывода активов и кредитования фиктивных компаний, наблюдавшиеся в работе «Юниаструма», продолжатся и в «Восточном», считают в Baring Vostok. Основателя Baring Vostok Майкла Калви, трех сотрудников инвестфонда, бывшего предправления «Восточного» Алексея Кордичева и гендиректора Первого кредитного бюро Максима Владимирова арестовали в середине февраля по обвинению в мошенничестве. Они обвиняются в хищении 2,5 млрд руб. из «Восточного». Дело было возбуждено после обращения в ФСБ миноритария «Восточного» и партнера Аветисяна Шерзода Юсупова. В апреле Калви и Кордичеву смягчили меру пресечения, отправив под домашний арест. Другие фигуранты дела по-прежнему содержатся в СИЗО. Все фигуранты, кроме Кордичева, не считают себя виновными. Кордичев не только признал вину, но и дал показания на других обвиняемых. «Ведомости» направили запрос в ЦБ. Топ