ЦБ начинает наступление на финансовую группу Анатолия Мотылева

Регулятор проверяет пенсионный фонд, связанный с банкиром

Сегодня, 24.07.2015 ЦБ заблокировал операции банка, управляющего деньгами пенсионных фондов Мотылева

В начале июня ЦБ заявлял, что, если какие-то НПФ затянут возврат денег за ушедших клиентов, регулятор будет применять надзорные меры

Вчера ЦБ запретил УК «Интерфин капитал» операции со средствами накопительных и корпоративных пенсий, которые переданы в управление клиентами-НПФ. Запрет введен на 6 месяцев и касается всех операций, «за исключением действий, направленных на устранение нарушений законодательства», указывает ЦБ: решение принято в связи с неисполнением его предписания об устранении нарушений.

Управляющие компании не обязаны раскрывать бенефициаров, но участники рынка связывают «Интерфин капитал» с владельцем банка «Российский кредит» Анатолием Мотылевым. Представитель Мотылева эту связь не подтверждает.

Недавно в «Роскредите», по словам человека, близкого к надзорному блоку ЦБ, началась проверка Агентства по страхованию вкладов (АСВ): представители АСВ изучают активы и обязательства банка, поскольку ЦБ подозревает, что они могут не соответствовать заявленным размерам. Сотрудники АСВ должны выяснить, нет ли в «Роскреде» дыры, знает от регуляторов один из финансистов, затем может быть принято решение о финансовом оздоровлении банка.

«Наступление [на группу Мотылева] идет по всем фронтам», – говорит человек, близкий к регулятору. Запрет «Интерфин капиталу» – часть «общей операции ЦБ по ограничению рисков группы Мотылева», считают контрагент «Интерфина» и финансист, обсуждавший этот вопрос с сотрудниками ЦБ. «ЦБ зашел со всех сторон», – поражен контрагент НПФ Мотылева.

Проверки АСВ в банке нет, заявил вчера представитель Мотылева. Запрос в АСВ, отправленный в среду, вчера оставался без ответа.

На конец I квартала под управлением «Интерфина» было 61,6 млрд руб. активов (17-е место), из них накопительных пенсий – 57 млрд, остальное – ПИФы.

Ключевые клиенты компании – НПФ «Солнце. Жизнь. Пенсии» и «Сберфонд солнечный берег», отмечало рейтинговое агентство RAEX, не указывая, какую долю активов эти фонды передали в «Интерфин». Эти НПФ Мотылев еще недавно официально признавал своими, на двоих у них свыше 50 млрд руб. накопительных пенсий от 1,1 млн россиян. Среди клиентов «Интерфина» и другие фонды, которые участники рынка и знакомые Мотылева считают подконтрольными ему. Это «Адекта-пенсия», «Солнечное время», «Защита будущего» и НПФ «Сберегательный». Расчетные счета «Интерфин» держит в «Роскредите», следует из реквизитов на его сайте.

ЦБ давно следит за финансовой группой Мотылева, утверждают два финансиста и пенсионный лоббист, обсуждавшие этот вопрос с регулятором.

Внешний клиент

Месяц назад договор на управление пенсионными деньгами с «Интерфин капиталом» заключил НПФ «Русский стандарт» (миноритарный пакет – у Рустама Тарико). Фонд входит в систему гарантирования. Успел ли он передать «Интерфину» свои деньги и какова их дальнейшая судьба, в фонде вчера не ответили.

Ни один из пенсионных фондов группы Мотылева не вступил в систему гарантирования накоплений. Это значит, что новых денег за своих клиентов в этом году он не получил, зато должен был вернуть накопления людей, ушедших в другие НПФ. Это более 12 млрд руб., говорили источники «Ведомостей», располагающие детализированной информацией о перетоках клиентов между НПФ.

К установленному сроку – 1 июня – фонды Мотылева не смогли рассчитаться полностью. «Ликвидность фондов нарушена – существенная часть накоплений вложена в проекты акционеров, в том числе в недвижимость через ипотечные сертификаты участия (ИСУ) и бонды», – рассказывали «Ведомостям» контрагенты НПФ «Солнце. Жизнь. Пенсии» и «Сберфонд солнечный берег», это признавал и источник, близкий к регулятору.

Отмечало это и RAEX. На 10 апреля 44% активов в управлении «Интерфина» было размещено в ИСУ и капиталы хозяйственных обществ, 16,2% – на брокерских счетах банков, не имеющих рейтингов RAEX или международных агентств, писало агентство в мае.

Зеркальной картина была и у «Сберфонд солнечный берег» – «на конец февраля 62,6% пенсионных накоплений и 99% собственного капитала фонда было инвестировано в активы, кредитное качество которых невозможно высоко оценить», указывало агентство.

В начале июня ЦБ заявлял, что, если какие-то НПФ затянут возврат денег за ушедших клиентов, регулятор будет применять надзорные меры. «Фонду может быть введен запрет на осуществление деятельности. Если требования не удастся исполнить из-за нехватки средств, то фонд будет признан банкротом», – уточнял представитель регулятора.

«НПФ «Солнце. Жизнь. Пенсии» не получал от УК «Интерфин капитал» официальных уведомлений о каких-либо предписаниях со стороны регулятора или иных контрольно-надзорных органов. Управление активами фонда происходит в обычном режиме без сбоев и задержек», – заявил представитель фонда, отказавшись назвать сумму, которую фонд передал в управление «Интерфину». Он настаивает на том, что информация об аффилированности фонда с УК «Интерфин капитал» «полностью не соответствует действительности». НПФ «Солнце. Жизнь. Пенсии» провел расчеты за ушедших клиентов «с подавляющим большинством НПФ», утверждает представитель фонда, не уточняя остаток долга.

Запросы в «Интерфин капитал», «Сберфонд солнечный берег», «Сберегательный» и «Адекта-пенсию» остались без ответа.

Один из руководителей «Интерфин капитала», отвечающий за управление активами, – Сергей Куцко отказался от комментариев, сославшись на большое количество работы.

Представитель ЦБ традиционно не комментирует действующие финансовые компании.

Центробанк опять пришел к Мотылеву

ЦБ приостановил эмиссию акций негосударственного пенсионного фонда «Уралоборонзаводский» (Свердловская область). Такое сообщение регулятор вывесил на своем сайте вечером 9 июля.

Эмиссия акций НПФ – необходимое условие для вступления в систему гарантирования накоплений.

НПФ «Уралоборонзаводский» участники пенсионного рынка связывают с владельцем банка «Российский кредит» Анатолием Мотылевым. «Мотылев начал контролировать этот фонд около года назад, – говорят руководители нескольких НПФ и знакомый Мотылева. – Сделка совершалась без ведома ЦБ – этого закон при продаже некоммерческих НПФ не требует».

Совет директоров НПФ «Уралоборонзаводский» возглавляет партнер Мотылева, бывший вице-президент «Роскредита» Андрей Куликов.

Активами этого фонда управляет компания «Интерфин капитал», которой ЦБ на прошлой неделе запретил все операции со средствами накопительных и корпоративных пенсий клиентов-НПФ.

ЦБ запретил УК «Интерфин капитал» распоряжаться имуществом НПФ

Фактическим владельцем «Интерфина» участники рынка и контрагенты компании также называют Мотылева. Но представитель бизнесмена эту связь ранее не подтверждал.

С чем связана приостановка эмиссии акций НПФ «Уралоборонзаводский», Куликов объяснить затрудняется. «Узнал от вас о таком решении регулятора, – сказал он «Ведомостям». – Каких-либо вопросов по этому поводу от ЦБ я не получал».

Регуляторы хотят оценить дыру в банке Анатолия Мотылева

Регуляторы оценивают масштаб проблем в «Российском кредите» Агентство по страхованию вкладов проверяет банк Анатолия Мотылева

При этом пару дней назад в НПФ «Уралоборонзаводский» «неожиданно» пришла проверка ЦБ, рассказал «Ведомостям» контрагент фонда.

Куликов подтверждает, что в фонд действительно «в среду вышла проверка из ЦБ», но в фонде «воспринимают это абсолютно нормально и спокойно». «Фонд акционируется, готовится вступать в систему гарантирования, поэтому это [приход проверяющих из ЦБ] – нормальный рабочий момент», – заявил Куликов «Ведомостям».

Какой-либо связи между приходом проверки ЦБ в фонд и блокированием операций «Интерфин капиталу» он не видит.

В капитале банков Мотылева обнаружили рекордную «дыру»

Банки группы Анатолия Мотылева («Российский кредит», М Банк и АМБ Банк) поставили рекорд по размеру «дыры». Отрицательный капитал группы из четырех кредитных организаций составляет не менее 50 млрд руб.

​Банки группы Анатолия Мотылева («Российский кредит», М Банк и АМБ Банк), у которых ЦБ отозвал лицензии 24 июля, а также банк «Тульский промышленник», где введена временная администрация, поставили рекорд по величине «дыры». Отрицательный капитал группы из четырех кредитных организаций составляет не менее 50 млрд руб., передает Интерфакс со ссылкой на зампреда ЦБ Михаила Сухова.

Это самая большая «дыра» в капитале среди всех банков, у которых отозвали лицензии в период, когда председателем ЦБ является Эльвира Набиуллина. По оценкам регулятора, «дыра» в капитале СБ Банка составляла 39 млрд руб., Инвестбанка — 30,2 млрд руб, Мастер-банка — 17,2 млрд руб., Первого республиканского банка — 16,2 млрд руб., банка «Западный» — 14,19 млрд руб., банка «Пушкино» — около 11 млрд руб., «Моего банка» Глеба Фетисова — 10,4 млрд руб., «Стройкредита» — около 9 млрд руб., Русского земельного банка — 8 млрд руб., Смоленского банка — 5,92 млрд руб., «Софрино» — 4,6 млрд руб.

Сухов сказал, что активы четырех банков группы банка «Российский кредит» могут быть обесценены на 76 млрд руб. при общей величине активов 186 млрд руб. По его словам, с учетом средств на докапитализацию экономическая стоимость предоставляемых средств должна была составить не менее 65 млрд руб., а это эквивалентно 10-летнему кредиту под 0,5% годовых на сумму 110 млрд руб.

«Это существенно превышает предварительные оценки величины страховой ответственности АСВ по вкладам населения (около 57 млрд руб.)», — отметил зампред ЦБ РФ. Эти оценки, сказал Сухов, являются минимальными, а большая часть активов «сформирована финансовыми инструментами и имущественными правами, не имеющими ликвидного рынка».

«Рассмотренные объекты недвижимости и обеспечение по ценным бумагам требуют дофинансирования, для того чтобы быть интересными потенциальным приобретателям. Поэтому, оценивая перспективы финансового оздоровления, мы исходили из того, что в банке невозможно точно установить предельный объем финансирования санации», — сказал Сухов.

По его словам, объем реально работающих активов составляет всего 17 млрд руб. из 186 млрд руб.

Предварительная оценка величины страховой ответственности Агентства по страхованию вкладов (АСВ) в четырех кредитных организациях составляет около 57 млрд руб. Это больше, чем у Мастер-банка, вкладчикам которого АСВ выплатило более 30 млрд руб.

Даже один «Российский кредит» станет одним из самых крупных страховых случаев. По данным на июль 2015 года, физические лица держали на депозитах этой кредитной организации около 42,7 млрд руб., причем только за июнь прирост вкладов составил примерно 10%.

Банк России​ в пятницу отозвал лицензии у банка «Российский кредит», АМБ-банка и М Банка (Мосстройэкономбанк), принадлежащих Анатолию Мотылеву​.

Решение лишить лицензии «Российский кредит», занимавший 45-е место в банковской системе, объясняется его высокорискованной кредитной политикой. Банк представлял в Банк России недостоверную отчетность, скрывающую наличие оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) и обязывающих Банк России принять решение об отзыве лицензии на осуществление банковских операций. Требования надзорного органа об отражении в отчетности реально принятых рисков банком не выполнено, указывается в сообщении ЦБ.

Отзыв лицензии у Мосстройэкономбанка (ЗАО «М Банк»), который занимал 112-е место в банковской системе страны, объясняется тем, что кредитная организация размещала денежные средства в низкокачественные активы. Поскольку руководство банка не предпринимало действенных мер по нормализации деятельности, а качество активов было низким, ЦБ решил, что финансовое оздоровление с привлечением средств Агентства по страхованию вкладов не представлялось возможным.

Также Банк России лишил лицензии занимавший 186-е место АМБ Банк. Причинами также стали низкое качество активов и невозможность оздоровления на разумных экономических условиях.

Во все три банка назначена временная администрация.

АМБ Банк, М Банк, «Российский кредит» — участники системы страхования вкладов. Банк России подчеркивает, что отзыв лицензии является страховым случаем. АСВ указывает, что выплаты вкладчикам начнутся не позднее 7 августа.

http://top.rbc.ru/finances/24/07/2015/55b237019a7947725d8a0372

Мотылева просят не задерживаться

Получить комментарий ЦБ в четверг поздно вечером не удалось.

НПФ «Уралоборонзаводский» – небольшой фонд, в нем собрано 1,2 млрд руб. накопительных пенсий от 28 000 человек.

Центробанк усилил внимание к финансовой группе Мотылева

Ранее человек, близкий к надзорному блоку ЦБ, рассказывал «Ведомостям"» что в банке «Роскредит» началась проверка Агентства по страхованию вкладов (АСВ): представители АСВ изучают активы и обязательства банка, поскольку ЦБ подозревает, что они могут не соответствовать заявленным размерам. Сотрудники АСВ должны выяснить, нет ли в «Роскреде» дыры, знает от регуляторов один из финансистов, затем может быть принято решение о финансовом оздоровлении банка.

Над «солнечными фондами» сгущаются тучи

НПФ Анатолия Мотылева задерживают передачу пенсионных накоплений Фонды обещают исправиться, иначе ЦБ может запретить им работать

«Наступление [на группу Мотылева] идет по всем фронтам», – признавал человек, близкий к регулятору. Запрет «Интерфин капиталу» – часть «общей операции ЦБ по ограничению рисков группы Мотылева», полагают контрагент «Интерфина» и финансист, обсуждавший этот вопрос с сотрудниками ЦБ.

Проверки АСВ в банке нет, утверждал ранее представитель Мотылева.

Мотылев – бывший владелец банка «Глобэкс», санация которого в 2008 г. обошлась государству в 87 млрд руб. С той поры он собрал новую банковскую группу, а потом и пополнил ее несколькими пенсионными фондами.

Официально Мотылев раскрыл себя лишь как владельца «Российского кредита» (в 2012 г. он с партнерами приобрел его у Бориса Иванишвили), контрагенты Мотылева уверены, что он контролирует еще «АМБ банк», М-банк, а также банк КРК, у которого прошлым летом была отозвана лицензия – прямо в разгар сделки по присоединению КРК к «Российскому кредиту».

Пенсионным фондам группы Анатолия Мотылева предстоит вернуть около 12 млрд рублей накоплений

Такая же история с пенсионными фондами: Мотылев официально объявлял себя новым владельцем при покупке крупнейших своих фондов – «Солнце. Жизнь. Пенсии» и «Сберфонд солнечный берег» (на двоих у них свыше 50 млрд руб. накопительных пенсий от 1,1 млн россиян), но впоследствии контроля не признавал. Также участники рынка и знакомые Мотылева считают подконтрольными ему еще ряд фондов – «Адекта-пенсия», «Солнечное время», «Защита будущего», НПФ «Сберегательный».

Ссылки

Источник публикации