Как сообщает ”Ъ”, уголовное дело против банкиров было иницировано Агентством по страхованию вкладов (АСВ), которое обратилось с соответствующим заявлением в МВД вскоре после того, как в мае 2014 года банк “Огни Москвы” был лишен лицензии. Поводом для этого стало проведение “высокорискованной кредитной политики, связанной с размещением денежных средств в низкокачественные активы”. Александр Башмаков как свидетель не явился вообще ни по одному вызову следователя, покинув страну. Его предполагаемый подельник лишь один раз пообщался со следствием, после чего также предпочел уехать за пределы России. ГСУ ГУ МВД по Москве считало, что оба фигуранта могут быть причастны к неправомерным выплатам миллионов рублей так называемым ВИП-клиентам банка. Кроме того, в сентябре их дело было объединено в одно производство с расследованием о “мошенничестве в особо крупном размере” (ч. 4 ст. 159 УК РФ) — хищении средств вкладчиков банка. Его первыми фигурантами стали последний председатель правления банка Денис Морозов (занимал должность с сентября 2013 года вплоть до отзыва лицензии), его заместитель Алла Вельмакина, директор департамента клиентских отношений Ирина Ионкина и управляющий дополнительным офисом “Центральный” Григорий Жданов. Трое последних по ходатайству следствия в августе 2015 года были заключены Тверским райсудом под домашний арест, а Дениса Морозова суд отправил в СИЗО. 3 декабря прошлого года тот же суд уже заочно арестовал Башмакова и Халангота, объявленных в розыск. На днях задержанному Александру Башмакову официально предъявили обвинение.
По версии следствия, незадолго до отзыва у “Огней Москвы” лицензии руководство банка организовало хищение денег под видом расходных операций по счетам физических лиц. Обращавшиеся в банк клиенты с удивлением узнавали, что свои счета они собственноручно закрыли, предварительно сняв все находившиеся на них средства. В ходе проверки выяснилось, что подписи клиентов банка на договорах о закрытии вкладов и расходных кассовых ордерах были поддельными. На момент отзыва у “Огней Москвы” лицензии таких обманутых вкладчиков оказалось более 100, а с их счетов было похищено более 1 млрд руб. Как считают следователи, Александр Башмаков принял непосредственное участие в организации этой аферы. По данным ГСУ, у него был “умысел на улучшение финансовых показателей банка”. Как член кредитного комитета он проголосовал за переуступку ряда не возвращенных заемщиками кредитов сторонним юрлицам, в том числе и фиктивным. Позже эти кредиты на общую сумму более 1 млрд руб. были оплачены за счет средств клиентов банка, находившихся на корреспондентском счете. “В результате данных сделок банку причинен имущественный ущерб в особо крупном размере”,— пояснили в ГСУ ГУ МВД по Москве.
По некоторым данным, схема списания денег со счетов клиентов, так называемая программа “Калина”, действовала в “Огнях Москвы” довольно давно. Ее суть заключалась в дублировании расчетных счетов клиентов. В случае необходимости вкладчику предоставлялась “правильная” выписка, но на самом деле никаких денег на его счете уже могло и не быть. Как выяснилось в ходе следствия, все задействованные в этих аферах лица осознавали противоправность своих действий. Но руководство банка убеждало подчиненных, что “все это временные меры, направленные на выполнение предписаний Центробанка, и впоследствии все средства вернутся на счета клиентов”. Однако этого так и не произошло.
