Эдуарда Хидирова объявили в розыск за хищение 500 млн руб. через "Нафтабанк"

Оригинал этого материала
© "Коммерсант", 09.11.2015, Фото: "Кавказский Узел"

Дагестанский депутат взял в сообщество банкиров

Юлия Рыбина

Эдуард Хидиров

В Дагестане возбуждено уголовное дело в отношении депутата народного собрания республики руководителя регионального отделения партии "Патриоты России" Эдуарда Хидирова. По данным СКР, вместе с несколькими подручными депутат создал преступное сообщество, которое на протяжении пяти лет занималось незаконными банковскими операциями, в результате у КБ "Нафтабанк" и его клиентов было похищено около 300 млн руб., а еще около 200 млн руб.— у Агентства по страхованию вкладов.

41-летнему политику и его сообщникам инкриминируются соответственно ч. 1 ст. 210 УК РФ (создание организованного преступного сообщества — ОПС) и ч. 2 ст. 210 УК РФ (участие в ОПС). Вместе с депутатом по делу проходят еще шесть жителей Дагестана, в основном бывшие сотрудники КБ "Нафтабанк". Об этом "Ъ" сообщили в дагестанском региональном управлении СКР.

По версии следствия, преступное сообщество было создано Эдуардом Хидировым в 2010 году, среди членов ОПС были в том числе его родственники, однопартийцы и другие "подконтрольные Хидирову" лица (в деле фигурируют и пока не установленные сообщники). Целью преступного сообщества, по данным правоохранительных органов, было проведение незаконных банковских операций, прежде всего по обналичиванию денежных средств в особо крупных размерах преимущественно коммерческих организаций, зарегистрированных в Москве и других регионах России. Соответственно, в свое сообщество депутат, по данным СКР, подбирал людей с высоким уровнем профессиональной подготовки: почти все они имели высшее экономическое образование и опыт работы в банковской сфере.

В ОПС, как выяснили следователи дагестанского управления СКР, входили четыре устойчивые группы. Одна из них, в которой были работники КБ "Нафтабанк", занималась выводом активов банка и хищением средств вкладчиков — юридических и физических лиц — путем выдачи фиктивных кредитов. Вторая группа занималась обналичкой и инкассацией незаконно обналиченных средств из столичных аэропортов в кредитно-кассовое отделение Нафтабанка "Москворецкое". Третья группа — неофициальных "бухгалтеров" и помощников — занималась поиском подставных лиц, на которых оформлялись аффилированные с сообществом предприятия и фиктивные вклады, а также занималась фальсификацией документов при оформлении липовых кредитов, составлением мнимых договоров по бестоварным операциям и ведением бухгалтерского учета всех подконтрольных преступной группе коммерческих организаций. Четвертая группа, в которую входили специалисты в области информационных технологий и администрирования баз данных кредитных организаций, выполняла работы по искажению и последующему уничтожению серверов с базой данных Нафтабанка для реализации схемы по хищению средств Агентства по страхованию вкладов.

Эдуард Хидиров, по данным следователей, требовал от сообщников жесткого соблюдения правил конспирации и следовал им сам: общался исключительно с руководителями четырех групп ОПС и теми членами сообщества, с которыми был давно лично знаком.

Как говорится в материалах дела, в декабре 2011 года Эдуард Хидиров и его сообщники осуществили рейдерский захват Нафтабанка, сфальсифицировав решение общего собрания участников кредитной организации и заставив под угрозой применения насилия отказаться от участия в голосовании фактического собственника банка. Тогда же злоумышленники начали оформлять фиктивные кредиты на аффилированные с ними юридические и физические лица. В результате, по подсчетам следствия, из банка были выведены активы и средства вкладчиков на сумму более 300 млн руб. В конце 2013 года Центробанк отозвал у Нафтабанка лицензию, после чего, считают в СКР, члены ОПС путем фальсификации документов сумели похитить средства Агентства по страхованию вкладов на сумму более 200 млн руб. Отметим, что после отзыва у банка лицензии Главное управление МВД по Северо-Кавказскому федеральному округу сообщило, что по результатам проверки кредитного учреждения возбуждено уголовное дело в отношении его главы Бухари Курбанова. Ему вменялась незаконная банковская деятельность, сопряженная с извлечением дохода в особо крупном размере (ст. 172 УК РФ).

Что касается Эдуарда Хидирова, то он сейчас, по данным силовиков, скрывается от следствия за границей, предположительно в Турции. Он объявлен в розыск.

Как Хидиров "поджигал" "Нафтабанк"

Оригинал этого материала
© "Кавказская политика", 06.11.2015, Фото: kavkazpress.ru

Депутат с "черной" кассой

Шамиль Алиев

Эдуард Хидиров

[...] О том, что правоохранительные органы имеют ряд вопросов к Эдуарду Хидирову, было известно довольно давно — неофициально о возбуждении против него уголовного дела сообщалось еще в августе.

Тогда утверждалось, что общая сумма средств, похищенных преступным сообществом, составляла 600 млн рублей.

Впрочем, о причастности Эдуарда Хидирова к темной истории, связанной с борьбой за контроль над «Нафтабанком», в Дагестане прекрасно знали еще несколько лет назад.

Эта история началась вскоре после того, как небольшой банк «Магарамкент» в марте 2011 года переименовался в «Нафтабанк» (это название не имело никакого отношения к компании Сулеймана Керимова «Нафта-Москва») и попытался существенно нарастить свою долю на местном рынке финансовых услуг.

Уже по итогам 2011 года «Нафтабанк» увеличил активы на 190%, собственный капитал — на 95%, а депозиты частных лиц — на 232%. В борьбе за клиентов банк придерживался довольно агрессивной линии — например, вкладчикам по акции «От желания до реальности» (со ставкой 12% годовых) предлагались гарантированные подарки от iPhone до автомобиля.

У Эдуарда Хидирова, уроженца Магарамкентского района, с прописанным в этом же районе «Нафтабанком» были довольно давние связи: одним из совладельцев учреждения являлся родственник депутата Велихан Расулов, владевший порядка 13% банка.

Сам Хидиров первоначально считался неформальным куратором офиса «Нафтабанка» в Махачкале, но затем, похоже, решил обеспечить над ним полный контроль. Согласно одной из версий, в декабре 2011 года без ведома председателей совета директоров и правления банка он провел внеочередное собрание участников КБ «Нафтабанк», которое досрочно прекратило полномочия совета директоров банка, а во главе его стал человек Хидирова.

Далее в республиканском управлении ФНС удалось за полчаса зарегистрировать документы о смене руководства банка, а затем при помощи одного из прокурорских работников и нотариуса изготовить карточку с образцом подписи нового председателя правления банка.

В общем, все атрибуты рейдерского захвата были налицо. Бывшие совладельцы «Нафтабанка» обратились в МВД, но им отказали в помощи, сославшись на то, что Эдуард Хидиров является «спецобъектом», заниматься которым полиция не может.

После этого «Нафтабанк» оказался в ситуации, которая на слэнге финансистов называется словосочетанием «поджечь банк» (то есть за короткое время провести через организацию максимально возможное количество операций по обналичке с практически закономерным итогом — отзывом лицензии).

По некоторым данным, общий объем средств, обналиченных в «Нафтабанке» через фирмы-однодневки, составил около 3 млрд рублей.

Отзыв лицензии у «Нафтабанка» произошел 28 ноября 2013 года с предсказуемыми обоснованиями со стороны ЦБ РФ: несоблюдение ограничений на осуществление отдельных банковских операций, участие в проведении сомнительных операций по выдаче наличных средств из кассы в крупных объемах, вывод высоколиквидных активов из кредитной организации.

Всего через несколько дней в отношении руководителя «Нафтабанка» Бухари Курбанова, который считался человеком Эдуарда Хидирова, было возбуждено уголовное дело по подозрению в незаконной банковской деятельности, сопряженной с извлечением дохода в особо крупном размере (ст. 172 УК РФ).

Как выяснили правоохранительные органы, руководство банка занималось оказанием услуг по обналичке, в том числе для заказчиков из Москвы и Санкт-Петербурга. Именно тогда и прозвучала упомянутая выше сумма в 3 млрд рублей.

Кроме того, Агентство по страхованию вкладов (АСВ) быстро выявило в «Нафтабанке» операции на сумму примерно 180 млн рублей, имевшие признаки формирования фиктивной задолженности банка перед вкладчиками.

Возможной целью этого было хищение средств фонда обязательного страхования вкладов. По данным АСВ, подозрительных вкладчиков набралось 266 человек — им не выдавались какие-либо документы о внесении денег, но в банковском учете эти фиктивные суммы значились.

Оказалось, что эти нарушения всего лишь лежали на поверхности. Это стало понятно, когда в июне прошлого года АСВ сообщило, что по итогам инвентаризации имущества в «Нафтабанке» выявлена недостача на 883,3 млн рублей.

Практически вся эта сумма пришлась на ссудную задолженность, то есть по сути в банке происходил вывод активов путем раздачи кредитов «под невозврат».

Депутат без "крыши"

До какого-то момента все эти истории сходили Эдуарду Хидирову с рук, тем более что формально никакого отношения к «Нафтабанку» он не имел. Определенную роль сыграл и политический фактор: Хидиров пользовался протекцией бывшего мэра Дербента , считавшегося наиболее влиятельным политиком в Южном Дагестане.

В феврале этого года, когда перед Яралиевым замаячила досрочная отставка, Хидиров активно выступил в поддержку своего патрона.
​
«В Дербенте есть определенные силы, местные оппозиционеры, которые хотели бы противопоставить Яралиева главе республики и руками убрать его с поста главы города.

Яралиев всегда был неудобной фигурой, потому что имеет свое мнение, пользуется большим авторитетом в Южном Дагестане, а таких у нас не любят», — заявил тогда депутат, пообещав консолидировать в защиту главы Дербента муниципальных глав и депутатов Южного Дагестана.

Однако в августе этого года Яралиев все же был вынужден досрочно сложить полномочия, а вместе с ним закатилась и политическая «звезда» Эдуарда Хидирова. По некоторым сведениям, еще с августа депутат находится в Турции.

В настоящее время, информирует СК РФ, принимаются меры по установлению местонахождения и задержанию Эдуарда Хидирова и других участников преступного сообщества.