Работа иностранных банков с нерезидентами

Открывая счет в иностранном банке под нужды оффшорной компании, будьте готовы к некоторым особенностям его работы, с которыми вы наверняка не сталкивались ранее в резидентных банках, по месту жительства.

“

Регистрация или покупка готовой оффшорной компании – только первый шаг к успешному международному бизнесу. Следующий за ним этап может занять даже больше времени, чем основной. На нем происходит открытие банковского счета, без которого невозможно нормальное функционирование зарубежной компании. В этом случае вам придется столкнуться с особенностями работы иностранной банковской системы. И здесь есть некоторые нюансы, о которых вам лучше узнать заранее.

Обязательный остаток на счете

Если перед вами стоит , знайте: во многих банках обязательным является наличие неснимаемого остатка на счету. Это нужно для того, чтобы банк знал о том, что вы надежный клиент, у вас есть деньги и вы не собираетесь потратить их до копейки (или уже не сделали этого).

Отчет о планах на будущее

Банковские сотрудники в большинстве случаев потребуют от вас примерный план развития компании на будущее. Это поможет подобрать для вас банковские продукты и определить стратегию долговременного сотрудничества. Например, амбициозный и быстро развивающийся стартап будет нуждаться в совершенно иных услугах, чем стабильно работающая средняя компания.

Проверка репутации

Чем серьезнее и надежнее банк, чем выше у него репутация на международной арене, тем выше у него будут требования и тем сложнее будет проверка для потенциальных клиентов. Банку будет важно, чтобы вы были законопослушным гражданином как у себя на родине, так и за нее пределами, получали доход честным способом, были открыты к сотрудничеству и предоставляли достоверные данные на любые вопросы специалиста банка. Иногда для подтверждения репутации банки требуют рекомендательные письма из резидентных банков или от клиентов вашей компании. Ничего зазорного в такой проверке нет – воспринимайте это как неизбежный шаг, который делается и на благо вас тоже.

Языковый вопрос

Далеко не все банки располагают русскоязычным персоналом. В некоторых юрисдикциях вам обязательно нужно будет знать хотя бы базовый набор слов на английском языке. Например, в банках Сингапура или в БВО. Если это является для вас проблемой, выбирайте юрисдикции, в которых русскоязычный персонал есть в любом случае – это страны Прибалтики и Кипр.

Необходимость личного контакта

В большинстве банков от вас потребуют личного посещения отделения, хотя встречаются исключения (например, прибалтийские и кипрские банки). Будьте готовы собственной персоной приехать в страну или отправить туда доверенное лицо.