Схема краха Анатолия Мотылева

Как финансист прокручивал миллиарды из средств НПФ

Антон Вержбицкий

Анатолий Мотылев

Forbes стали известны подробности краха банковско-пенсионной империи , включавшей в себя четыре банка «Российский кредит», АМБ, М-Банк и «Тульский промышленник» и семь НПФ — «Солнце. Жизнь. Пенсия», «Уралоборонзаводский», «Солнечное время», «Адекта-Пенсия», «Защита будущего», «Сберегательный» и «Сберфонд Солнечный берег». В этих фондах, по данным ЦБ, около 1,38 млн человек хранили почти 60 млрд рублей накоплений.

Средства НПФ использовались по простой схеме. Входящие в структуры группы Мотылева компании «Промнефтесервис» и «Трансгазсервис», выпустили облигации общим объемом 16 млрд рублей (4 августа рейтинговое агенство «Рус-рейтинг» понизило их до дефолтного уровня). Так как они попадали в высший котировальный список Московской Биржи, то впоследствии их могли выкупать НПФ Мотылева. Полученные от фондов средства сначала направлялись в офшорные компании, а затем шли на финансирование проектов группы. Информацию об этом подтвердили два источника знакомых со схемой работы этих НПФ.

Среди инвестиций был проект «Агрохолдинг», в рамках которого банкир планировал развивать сельскохозяйственный кластер в Тульской области — птицефабрики яичного направления «Ефремовская» и «Суворовская», тепличное хозяйство и свинофермы. Другим большим направлением была комплексная малоэтажная застройка комфорт-класса на 100 000 кв.м проекта «Большой Рогачевский квартал» рядом с городом Лобня (Московская область). Застройщиком проекта была инвестиционно-строительная компания БРК (по договорам займа она получала средства от «Промнефтесервиса»), связанная с группой Мотылева.

Все четыре размещений «Промнефтесервис» и «Трансгазсервис» проводила компания «ИК Ронин». В ней сообщили, что компания выступала техническим андеррайтером выпуска и во время размещения у эмитента были другие бенефициары. «После смены акционеров отношения были прекращены. Со структурами Мотылева мы никогда не имели договорных отношений и сделок», — оправдываются в компании.

Другая схема со средствами НПФ применялась с сертификатами ипотечного покрытия (ИСУ) управляющим которого была УК «Фортрейд». Среди ее проектов были ИСУ с романтичными названиями «Берег моря», «Берег луны», «Берег мечты», «Берег солнца», «Инвестиции в будущее» и «Базис» (по раскрытым данным, их общий объем около 41 млрд рублей).

Как объясняет источник, знакомый с бизнесом Мотылева, банк «Российский кредит» выдавал кредиты юрлицам, которые покупали землю и закладывали в банк. «Далее эти займы секьюритизировались и продавались НПФ через ИСУ, а на вырученные средства гасились. Механизм ИСУ помогал оформить землю в НПФ, так как эти ценные бумаги как бы приносили текущий доход», — объясняет схему источник, знакомый близкий к структурам Мотылева.

По его словам, формально кредитный портфель банков выглядел прилично, в этих же кредитных организациях хранились деньги фондов, которые использовались для выдачи кредитов промежуточным компаниям. Источник отмечает, что идея застопорилась, когда НПФ не смогли попасть в систему страхования, а ЦБ начал пристально наблюдать за финансовой группой. Если бы Мотылев продержался и в его структуры начали поступать новые средства, то запаса прочности хватило бы, чтобы пересидеть с землей сложный период, а затем развить ее и повысить стоимость.

Например, ИСУ «Инвестиции в будущее» было обеспечно закладными на 100 000 кв. м. земли в элитном поселке Жуковка Одинцовского района Московской области по оценке около 15 млрд рублей. Кроме того, по словам источника, знакомого с бизнесом Мотылева, средства инвестировались в недвижимость и землю в Новой Москве, на Николиной Горе. В 2014 году «Российский кредит» с участием средств фонда «Солнце. Жизнь. Пенсии» выкупил шахту «Анжерская-Южная». Также был построен жилой комплекс в подмосковных Котельниках.

В ЦБ порекомендовали обратиться с вопросами во временную администрацию и на Московскую Биржу. Получить комментарии в этих структурах вчера вечером не удалось. Компенсация пенсионерам фонда Мотылева может обойтись государству более, чем в 30 млрд рублей. По оценке ЦБ, в лишенных лицензий фондах к августу было 34 млрд рублей накоплений, более двух третей из которых были неликвидными. Зампред Банка России Михаил Сухов заявил, что экономического смысла в санации банков группы регулятор не увидел. Оказалось, что их активы общей величиной 186 млрд рублей могут быть обесценены на сумму свыше 76 млрд рублей. Дыра в балансе четырех банков составляет не менее 50 млрд рублей.

[: ​Объем вкладов, на которые не распространяется страховая защита в банках группы Мотылева, составляет 13,6 млрд руб, рассказали РБК в Агентстве по страхованию вкладов.
«Размер депозитов физических лиц в банках группы Мотылева составляет 75,5 млрд руб., при этом страховая ответственность АСВ составляет 61,9 млрд руб. Таким образом, застрахованный размер депозитов в банках названной группы составит 82%», — пояснили в АСВ. [...]
По словам источника РБК, близкого к ЦБ, в «Российском кредите» было несколько крупных депозитов, которые не подпадают под страховку. «Средняя сумма таких депозитов составляет 200–300 млн руб.», — рассказывал РБК источник, близкий к Банку России. — Врезка К.ру]

[: Известный музыкант, бывший лидер группы «Неприкасаемые» Игорь Сукачев оказался среди пострадавших вкладчиков банка «Российский кредит», у которого ЦБ отозвал лицензию на прошлой неделе. В проблемном банке Сукачев хранил €1,7 млн.
​О том, что Игорь Сукачев имел крупный вклад в «Российском кредите», РБК рассказал источник, близкий к менеджменту кредитной организации, и подтвердил представитель временной администрации.
По словам первого собеседника РБК, в рублевом эквиваленте вклад Игоря Сукачева превышает 100 млн руб​. Знакомый музыканта, который также знает о крупной сумме на депозите, сообщил, что пострадавший собирается судиться. Правда, против кого будет направлен иск, знакомый пояснить не мог. — Врезка К.ру]