Закарян и Писков «на стриме»?

Автор: Дмитрий Сомов, 2015-12-22 18:21:10

Хозяева банка «Юнистрим» заподозрены в коррупции и в сомнительных финансовых махинациях?

Из «Юнистрима» «уплывает» «Аврора»

Из банка «Юнистрим», на базе которого работает одноименная система денежных переводов, вскоре выйдет один из ключевых совладельцев - британский фонд Aurora Russia Limited, на данный момент контролирующий 26% этого банка. В ближайшее время представители британского фонда официально объявят об этом решении.

По данным СМИ, доля Aurora будет продана, скорее всего, по цене, которую для нее установил сам фонд в финансовом отчете за шесть месяцев с 1 апреля по 30 сентября, опубликованном в середине декабря. Там указано, что стоимость 26% «Юнистрима» на 30 сентября составила 3,4 млн. фунтов стерлингов, снизившись за полгода на 36% (5,3 млн. фунтов стерлингов).

Таким образом, стоимость доли фонда Aurora сократилась в три раза с момента ее покупки в 2006 году — с 10,4 млн фунтов стерлингов и в полтора раза в рублевом эквиваленте — 534,5 млн руб. против 342 млн руб.

Эксперты приходят к выводу, что инвестиции фонда Aurora Russia Limited в «Юнистрим», по сути, были убыточными. Теперь британские инвесторы и вовсе «сбежали» из этого банка (и одновременно из платежной системы).

Закарян и Писков увеличат свою долю

Уже известно, что 26% «Юнистрима», принадлежавшие Aurora Russia Limited, будут выкуплены в интересах основных собственников «Юнистрима» Гагика Закаряна и Георгия Пискова .

Отметим, что Гагик Закарян и Георгий Писков ранее являлись миноритарными владельцами ООО «КБ «Юниаструм Банк» с долями по 10% (доли сократились до этой величины после продажи кредитной организации Банку Кипра — Bank of Cyprus).

«Побег» киприотов

Кстати, в июле 2015 года Bank of Cyprus объявил о продаже «Юниаструм банка» и дочерней «Юниаструм Лизинг» . 80% кредитной организации выкупил структуры Артема Аветисяна за 7 млн евро. Владелец банка «Региональный кредит» Артем Аветисян, который получил контроль над «Юниаструм банком», считается «человеком Германа Грефа».

В сентябре 2015 года Аветисян консолидировал 100% «Юниаструм банка» , выкупив долю Пискова и Закаряна. Таким образом, на данный момент у них есть крупная доля только в «Юнистриме», хотя ранее их «ключевой» финансовой структурой был именно «Юниаструм банк».

Связи с британской разведкой

В банковском сообществе считается, что именно Гагик Закарян и Георгий Писков стояли у истоков создания «Юниаструм банка». Ранее Гагик Закарян был президентом этого банка, а Георгий Писков – председателем совета директоров. Кроме этого Писков был управляющим директором «Uniastrum Capital Ltd» (Великобритания) и представителем Ассоциации Российских банков (АРБ) в Лондоне .

Еще один человек, который имеет тесную связь с Гагиком Закаряном и Георгием Писковым, – это президент Ассоциации российских банков (АБР) Гарегин Тосунян. Кстати, в блоге Александра Трушкова есть информация, что «в одной из структур этих банкиров в учредителях никто иной, как британская разведка МИ6 ».

«Секреты» «Юнистрима»

Речь идет о все том же банке «Юнистрим», который был выделен из «Юниаструм Банка» в отдельный банк еще в 2006 году. Как выяснилось, британский фонд Aurora Russia Limited, который пока еще владеет 26% «Юнистрима», ранее инвестировал почти $20 млн в компанию Whitebrooks Investments Limited, которая входит в холдинг OSG Records Management («OSG RM Group»).

Напомним, что OSG RM Group специализируется на хранении документов, разработке систем документооборота, конфиденциальном уничтожении документов и смежных услугах. В Интернете написано, что службы разведки могут иметь доступ к уничтожаемым документам в OSG Records Management.

Гарегин Тосунян, президент Ассоциации российских банков (АБР)

Получается, что одна из структур, связанных с Aurora Russia Limited занимается работой с документами российских компаний (и в том числе уничтожением конфиденциальных (секретных) документов), а вторая структура («Юнистрим»), где есть доля британской Aurora Russia Limited, занимается денежными переводами между Россией и другими странами.

Ранее эксперты считали, что при помощи структуры Закаряна и Пискова британские спецлужбы через Aurora Russia Limited могли получать доступ к контролю над частью денежных потоков, а, главное, иметь информацию о том, кто и куда пересылает деньги через «Юнистрим».

Похоже, что российским силовикам действительно стоит проверить связь Пискова и Закаряна с английскими спецслужбами. Интересно, что как только силовики стали проявлять интерес к связи Aurora Russia Limited с OSG RM Group, стало известно, что этот британский фонд уходит из российского бизнеса . Похоже, что это совпадение – весьма не случайно.

«Юнистрим» «кинул» жителей Крыма?

Стоит отметить, что у владельцев «Юнистрима» хорошие отношения не только с представителями Великобритании . Как выяснилось, «Юнистрим» выполняет директивы Национального банка Украины (НБУ) в ущерб интересам жителей российского Крыма.

Известен случай, когда по требованию НБУ «Юнистрим» прекратил денежные переводы в Крым . Это произошло уже после добровольного присоединения Крыма к России.

Гагик Закарян, совладелец «Юнистрима»

Таким образом, «Юнистрим» по требованию главного банка Украины «перекрыл» денежный поток в Крым, размер которого оценивался 20-30 млн руб. По мнению экспертов, от этих действий «Юнистрима» пострадали интересы рядовых крымчан.

«Левые» обменные пункты

Еще весьма резонансный скандал, о котором писали федеральные СМИ, произошел после того, как выяснилось, что под брендом «Юнистрим» работают нелегальные обменные пункты .

Люди жаловались, что их обманывают на деньги. Подобная жалоба поступила от жителя Москвы, которого обманули в обменном пункте, работающем под вывеской банка «Юнистрим» на Страстном бульваре.

«Обнал»

В самом «Юнистриме», конечно, «открещиваются» от незаконных обменных пунктов. Но, к примеру, на стенде того же обменного пункта на Страстном бульваре было указано, что он принадлежит банку «Юнистрим», а также указаны его телефоны и реквизиты.

Кроме этого в Интернете есть много информации о способах «обнала» при помощи «Юнистрима» . В «рекламе» некоторых «обнальных сервисов» «Юнистрим» отражен даже в названиях сайтов .

Складывается впечатление, что мошенники просто «облюбовали» «Юнистрим» для проведения незаконного обнаичивания денег. Зная скандальные ситуации, имевшие место еще в «Юниаструм банке», когда его контролировали Писков и Закарян, уже не удивляешься и скандалам в их нынешнем «флагманском банке» - «Юнистриме».

Коррупция «на службе» Пискова и Закаряна

Вспоминается скандал, когда по требованию президента Кипра Никоса Анастасиадиса было начато расследование обстоятельств покупки банком Bank of Cyprus в 2008 году «Юниаструм банка». Провести данное расследование было поручено генпрокурору Кипра Петросу Клеридису.

Ранее с инициативой начать следствие по делу о «весьма сомнительной» покупке руководством Bank of Cyprus доли в «Юниаструм Банке» выступил лидер Демократической партии Кипра Мариос Гароян.

Георгий Писков, совладелец «Юнистрима»

Он представил прокурору факты, свидетельствующие о том, что порядка 50 млн. евро в рамках этой сделки могли пойти на «откаты» или иные мошеннические действия . У греческих силовиков есть мнение, что, купив в 2008 году за 450 млн евро 80% «Юниаструм банка» топ-менеджеры Bank of Cyprus сильно переплатили. В реальности доля Bank of Cyprus может быть оценена в $280-300 млн, то есть на 35-40% дешевле.

По мнению экспертов, если «российские продавцы» дали «кипрским банкирам» в виде «откатов» 50 млн. евро, то Bank of Cyprus вполне мог переплатить за долю в «Юниаструм банке» на 40% больше ее реальной стоимости. Скорее всего, всего часть этой «переплаты» также была поделена между российскими и кипрскими банкирами.

Кто мог давать «откаты» - догадаться не сложно. Во всяком случае, версия о причастности к этому Пискова и Закаряна кажется вполне правдоподобной. Возможно, вскоре следователи из Кипра сумеют «добраться до истины».

Махинации с офшорами

Тот факт, что у правительства Кипра могут возникнуть претензии к Пискову и Закаряну, способен негативно отразиться на «Юнистриме», в котором по данным, доступной широкой общественности, 74,0004% принадлежит компании GRIGELISTO HOLDINGS LIMITED , зарегистрированной на Кипре https://i-cyprus.com/ru/company/372785 .

По данным, взятым с сайта ЦБ, следует, что GRIGELISTO HOLDINGS LIMITED контролируют Писков и Закарян.

«Закарян Гагик Тигранович, является бенефициарным владельцем 50% голосующих акций ГРИГЕЛИСТО ХОЛДИНГЗ ЛИМИТЕД. Писков Георгий Игоревич, является бенефициарным владельцем 50% голосующих акций ГРИГЕЛИСТО ХОЛДИНГЗ ЛИМИТЕД. НОРБОН ИНВЕСТМЕНТС ЛИМИТЕД (NORBON INVESTMENTS LIMITED) является номинальным держателем 100% голосующих акций ГРИГЕЛИСТО ХОЛДИНГЗ ЛИМИТЕД в интересах бенефициарных владельцев Закаряна Гагика Тиграновича и Пискова Георгия Игоревича», - сказано в документе на сайте ЦБ.

Отделение «Юнистрима»

Эксперты не исключают, что, если прокуратура Кипра докажет коррупционные составляющие в деятельности Пискова и Закаряна, то их долю в «Юнистриме», которую они контролируют через GRIGELISTO HOLDINGS LIMITED, могут арестовать.

Стоит отметить, что в Интернете можно найти документы, где сказано, что GRIGELISTO HOLDINGS LIMITED был исключен из списка аффилированных лиц банка «Юнистрим» (хотя это идет в противоречие с информацией, имеющейся на сайте ЦБ – прим.ред.)

В данном случае возникают опасения, что Писков и Закарян специально занимались так называемой «сменой офшоров». Этот прием часто применяют мошенники, чтобы спасти свои активы от ареста.

«Кидок» для «пайщиков»

Еще один крупный скандал, связанный Писковым и Закаряном, относится к периоду, когда они еще полностью контролировали «Юниаструм банк». Именно тогда их впервые начали подозревать в «кидках».

Напомним, что с 2004 года КБ «Юниаструм банк» по всей стране стал привлекать деньги граждан в доверительное управление ОФБУ «Премьер». Банк создал 78 инвестиционных фондов, которые разрекламировал, как очень надежное вложение денег в акции крупнейших компаний России, развитых и развивающихся стран, а также в золото, серебро, нефть и драгоценные металлы. Были фонды, которые Банк рекламировал как фонды низкого риска (облигационные или денежного рынка).

Так вот 29 сентября 2008 года несколько десятков фондов, в которых по оценкам пайщиков находилось до 80 % активов, обесценились на 90 % в течение одних суток. Тогда пайщики заявляли, что их обманули и публично выражали свое недовольство руководством «Юниаструм банка».

Клиенты недовольны «Юнистримом»

Если ранее клиенты были недовольны бывшим «основным банком» Пискова и Закаряна («Юниаструм банком»), то теперь есть немало негативных отзывов и об «Юнистриме». В основном, недовольство связано с денежными переводами.

«Непонятно, по какой причине было отказано в получении своих долларов (20 000), которые перевели переводом из другой страны. Деньги нам отдали, но, по курсу, который намного ниже курса ЦБ и всех остальных банков в городе, хотя на сайте пишут, что у них выгодный курс. Обращались с запросом в банк за разъяснением, какой порядок получения денег. Вразумительного ответа не получили, лишь только просили детально описать реквизиты перевода (в том числе его контрольный номер). Отправили второй запрос: а можно ли такие подробности выдавать? Неужели, чтобы разъяснили порядок получения своих денег, которые отправились переводом из другой страны - нужны подробные реквизиты перевода, и на всякий случай указали все реквизиты, кроме контрольного номера, также указали из какой страны был перевод, какая сумма, кто переводил и кому. Они повторно любезно отвечают, что нужны подробные реквизиты. Очень разочарованы. Банку оценка - 2 балла! Считаем, нас обманули! Потеря составляет 80 000 рублей. Люди, не ходите в этот банк», - пишет о «Юнистриме» пользователь из Липецка 10 октября 2015 года

«Уже неделю не могу получить доллары по «Юнистрим» под нелепыми предлогами, что мой паспорт недействителен у них в базе. Даже «подорвался» в ФМС из-за них, где все нормально. На горячей линии сидят зомбированные девушки, а менеджеры каждый раз врут по-разному. Хоть бы договорились, что ли! Пусть все знают и не пользуются этой системой!», - пишет пользователь «antsol» из Москвы 31 июля 2015 года .

«Хотела бы предостеречь граждан, которые пользуются международными системами перевода денег. Если хотите потерять деньги, либо бегать в течении многих недель, чтобы свести концы с концами- тогда, добро пожаловать в «Юнистрим». Особенно, если касается сумм $1000 и выше. Отправляли из Москвы в Нью-Йорк. Каждый раз, как сумма выше $1000 - возникают проблемы со снятием денег - московская сторона говорит - все отправлено - платеж готов к выдаче - Американская сторона - не видит платежа в системе. И начинается беготня и отправителя и получателя. И так пару недель. Впредь с этой системой связываться не буду и никому не рекомендую», - пишет пользователь «KhLudmila» из Москвы 28 апреля 2015 года .

Очевидно, что сейчас все больше граждан недовольны переводами «Юнистрима». Не верят в перспективы этой системы и в профессиональном сообществе. На фоне этого из «Юнистрима» уходит ключевой международный инвестор.

Похоже, что бизнес Пискова и Закаряна «трещит по швам». Не исключено, что вскоре банк «Юнистрим» будет вынужден «попрощаться» со своей лицензией.

Данный материал авторский, и является исключительным оценочным мнением автора текста, а также правдоподобности сведений изложенных в нем