Кипрско-латышские заначки Леонтьева-Железняка

В деле о хищениях из растет количество людей, которых проверяют на причастность к выводу из страны без малого 70 млрд рублей. Управляющие банком пытаются определить окончательные размеры этой дыры. Колоссальные суммы были записаны на доверенных лиц в Латвии и на Кипре. Эти очевидные операции осуществлялись при попустительстве главы ЦБ Эльвиры Набиуллиной и при участии подразделений корпорации «Открытие», считающейся «личным кошельком» чиновников Центробанка.

Власть и общество должны совместно заставить Эльвиру Набиуллину прекратить лоббировать коррупционные схемы банка "Открытие" и его главного акционера Вадима Беляева. Для этого читатели агентства "Руспрес" могут самостоятельно распечатать архива об отношениях господина Беляеве и госпожи Набиуллиной, оформить запросы с требованием провести проверку законности деятельности банка и его покровителей из ЦБ. А затем направить эти запросы с прилагаемыми текстами в России, , и . references Ответы можно присылать в редакцию — они будут публиковаться по мере поступления.


Главные подозреваемые в выводе за границу десятков миллиардов рублей Пробизнесбанка - бывший председатель правления Пробизнесбанка и экс-президент, он же глава финансовой группы «Лайф» , обнаружились в США. Их сообщниками следствие считает бывшего вице-президента по инвестициям (должность в банке он совмещал с постом гендиректора компании «Лайф инвестиции») и бывшего начальника управления стратегического развития Пробизнесбанка Вадима Колотникова. На данный момент Колотников является совладельцем софтверной компании «Смарт-ридинг», но ранее также имел отношение к группе «Лайф», возглавляя входящий в нее «».

Железняк, Ломов и Леонтьев обвиняются в растрате более чем 2,5 млрд рублей: на эти деньги, как полагает следствие, за рубежом приобреталась элитная недвижимость. Все трое еще в 2016-м эмигрировали, в связи с чем объявлены в международный розыск и заочно арестованы. Следователи арестовали имущество банка, а также имущество обвиняемых – на сумму 2 млрд рублей.


На входе схемы находился, естественно, сам Пробизнесбанк, который перечислял деньги родственникам и друзьям руководства, выдавая заведомо невозвратные кредиты без обеспечения множеству подставных фирм. Деньги, поступавшие на счета компаний-однодневок, позволяли приобретать дорогую недвижимость за рубежом  или же просто оседали на счетах трех главных фигурантов и их родственников. Так, некто Ольга Железняк 19 января этого года купила в Бруклине 88 Cutler line, дом в колониальном стиле общей площадью 7,475 кв. футов на участке земли площадью почти 34 тыс кв. футов. В доме семь спальных комнат и шесть ванных. Сумма сделки - $4,4 млн.

 


Интересно, что систематическая выдача сомнительных кредитов должна была привлечь внимание Центробанка – но руководство регулятора сознательно не замечало рискованных операций. Больше того, Леонтьев и Железня пользовались большим доверием в ЦБ. «По итогам» кризиса 2008 года Пробизнесбанк стал санатором проблемных Газэнергобанка и Банка24.ру, на оздоровление которых Центробанк выделил 7,5 млрд рублей. Позже «Пробизнесу» была поручена еще и санация банка «Солидарность» (еще 6 млрд льготного кредита)… а через год, 12 августа 2015-го, у Пробизнесбанка отозвали лицензию. Близорукость регулятора, который долгое время не видел рискованных операций, обернулась миллиардными потерями. Но если физлицам деньги (в пределах положенных по закону 1,4 млн) вернуло АСВ, то корпоративные клиенты (юрлица) оказались брошенными на произвол судьбы, многие – на грани банкротства.

Именно эти клиенты разоренного Пробизнесбанка сумели организоваться и «поднять волну». Главный вопрос, который они адресовали Генпрокуратуре и МВД, касался именно Центробанка. Почему регулятор не видел происходящего в Пробизнесбанке и не принимал по этому поводу никаких мер?

Хотя в принципе, ответ на поверхности. Сергей Леонтьев и Александр Железняк для криминальных операций Пробизнесбанка компанию Otkritie Capital, через которую переводилась значительная часть исчезнувших. Головной офис последней находится в Лондоне, им формально руководит Сергей Суханов, а фактически , и — владельцы финансовой корпорации «Открытие».

Анатолий Чубайс

Бизнесмены Беляев, Мамут и Аганбегян —. Вадим Беляев имеет репутацию человека, на которого оформлена личная собственность Набиуллиной. И Беляев, и Набиуллина сделали карьеру в 1990-е годы, когда экс-совладелец "Открытия" Анатолий Чубайс познакомил работавшую с ним молодую чиновницу с банкиром. Возможно, именно из-за тесных отношений банкира и банкирши друзья Вадима Беляева из Пробизнесбанка получали деньги на санацию «Солидарности».

Результатом особых отношений с Набиуллиной стало корпорации «Открытие» рекордных 127 млрд рублей на и другие откровенно коррупционные действия.

Семейные ценности

Всего по делу Пробизнесбанка ; в их числе вице-президент банка Вячеслав Казанцев, вице-президент Александр Ломов, топ-менеджеры Николай Алексеев, Марина Крылова и Сергей Калачев, а также бизнес-вумен Оксана Кравченко.  Но число причастных к масштабной финансовой афере этим списком не ограничивается. В схему включен был целый ряд мелких подконтрольных компаний, получавших невозвратные кредиты – зарегистрированы эти фирмы, как рассказали СМИ источники в силовых органах, были на оформлены близких родственников экс-президента Пробизнесбанка и главы ФГ «Лайф» Сергея Леонтьева. Трасты и «отмывочные» фирмы в Латвии и на Кипре принадлежали Леонтьеву и его родителям, на счетах этих компаний в результате махинаций оказалось около $300 млн. Некоторыми из офшорных прачечных руководил (по крайней мере, по бумагам) Вадим Колотников. 

Сергей Леонтьев

Леонтьеву и сегодня принадлежат как минимум три такие компании в России (причем одной из них руководит тот же человек, которому поручена процедура ликвидации ФГ «Лайф»); еще в шести компаниях Леонтьев владеет акциями частично. Экс-вице-президенту Пробизнесбанка Александру Ломову на правах частичной собственности также принадлежат не менее 15 компаний самого разного профиля, от благотворительного фонда до фотолаборатории. С их деятельностью связан и некий Сергей Владимирович Ломов. Совпадение отчества и фамилии позволяет предположить, что речь идет о братьях.

В Москву, в Москву!

Местопребывание Александра Ломова пока не известно, но Сергея Леонтьева и Алексея Железняка спецслужбы уже вычислили: в ближайшее время в Генпрокуратуру будут переданы материалы, на основании которых можно будет вести переговоры об экстрадиции обвиняемых из США в Россию. Формально, напоминает , из Штатов экстрадиции нет… Но есть нюансы. Например, он может быть лишен американской визы, если она получена обманным путем.

Ранее агентство обращало внимание на то, что комитет кредиторов, призванных решать дальнейшую судьбу Пробизнесбанка тоже сформировали люди, не чужие группе «Лайф». В частности крупнейшими среди кредиторов третьей очереди оказались ранее родственные Промбизнесбанку «Экспресс-Волга» и «Газэнергобанк». 

****

Вадим Беляев распилил 200 млрд

 

Финансовая корпорация «Открытие» продолжает наступление на активы бывших владельцев санируемого ею банка «Траст». Не так давно юристы компании подали новый иск в Высокий суд Лондона с претензией не только к самим экс-бенефициарам, но и их женам. В частности, внимание истцов из России привлекли замок в Великобритании и особняк на Бали. Наблюдатели считают, что у этого иска неплохие перспективы. Тем временем, по мере развития скандала все больше и больше возникает вопросов как к генеральному директору «Открытия» Вадиму Беляеву, так и к его партнерству с ЦБ и АСВ.

Вскоре после того, как в конце 2014 года Центробанк объявил о санации «Траста», в банке обнаружили огромную дыру. Всего через Высокий суд Лондона санаторы у бывших владельцев $908 млн для компенсации ущерба. До недавнего времени их претензии распространялись лишь на зарубежную собственность экс-владельцев «Траста» — , которые покинули Россию и сейчас объявлены в международный розыск.

 

Илья Юров

 

Стоит отметить, что позиция «Открытия» в Лондонском суде, который пока отказывается размораживать активы бывших владельцев «Траста». Это дает основание говорить о том, что и новые претензии представителей Вадима Беляева могут быть поддержаны британскими судьями.

«Центральный банк все знал»

Как считает экс-владелец «Траста» , лондонский судья просто не разобрался в особенностях российского банковского бизнеса, а, кроме того, был введен в заблуждение , которого бывшие владельцы банка нанимали для курирования отношений с оффшорами.

Конечно, можно поверить в искренность этого трастового управляющего и в то, что он честно хотел помочь менеджерам Вадима Беляева разобраться со схемами, разработанными бывшими акционерами для вывода активов, а также повысить эффективность их розыска и восстановления. Но можно предположить и то, что когда прежние работодатели перестали его устраивать, Уорсли просто решил продать свои знания и возможности подороже новому нанимателю. А заодно и обезопасить себя от судебного преследования. Сотрудничество с Уорсли на коммерческой основе и в «Открытии».

В начале этого года в Панаме были задержаны – основатели скандально известной оффшорной компании Mossack Fonseca. Наглядный пример тому, что откажись Уорсли сотрудничать с Вадимом Беляевым, он мог бы оказаться без работы, в бегах и в розыске по уголовным делам, возбужденным в России против прежних владельцев и руководителей «Траста». Таким образом, Уорсли не только себя обезопасил, но и еще и хорошо заработал.

Между тем неосведомленность Центробанка действиями прежних владельцев «Траста» вызывает все больше вопросов. По словам Юрова, «в Национальном банке «Траст», как и в некоторых других «социально значимых» банках, с 2008 года практически всегда, с небольшими перерывами, находился уполномоченный сотрудник ЦБ с эксклюзивными полномочиями проверить любую сделку, любой документ, любое решение банка». То есть у Центробанка была возможность наблюдать работу банка, что называется в режиме online.

 

При этом последняя проверка до санации «Траста» проводилась ЦБ всего лишь за месяц до перехода контроля над банком корпорации Вадима Беляева. Никаких существенных замечаний по ее итогам сделано не было. Стоит отметить и то, что аудитор банка компания Deloitte & Touche, ранее проверявшая отчетность «Траста» в случае выявления ее фальсификации должна была исправить свой отчет, но она этого не сделала.

Юров также на независимый аудит банка, сделанный уже в 2015 году, когда «Траст» перешел под контроль Вадима Беляева. Аудитор отметил, что, несмотря на все высказанные претензии АСВ и «Открытия», заключения предыдущих аудиторов не были опровергнуты. Даже два года спустя после начала санации «Траста» из якобы гигантской дыры в 127 млрд. рублей санаторы могли показать только 38 млрд., что примерно соответствовало размеру кредитов, по которым заемщики к декабрю 2014 года просрочили один или несколько платежей. Но это не могло считаться безвозвратной потерей.

Особенности благосклонности Эльвиры Набиулиной

Но если у Центробанка до момента перехода контроля над «Трастом» к Вадиму Беляеву не возникало к банку никаких вопросов, то это может значить одно из двух: либо сотрудники Эльвиры Набиуллиной не в состоянии заниматься профессиональным надзором за банками, либо кто-то в руководстве ЦБ был сильно был заинтересован в том, чтобы «накачать» «Траст» долгами, а его санаторов — государственными деньгами.

Своего рода ответом на эти упреки стала о начале аттестации сотрудников Центробанка. Оказывается, глава ЦБ Эльвира Набиуллина еще минувшей осенью признала необходимость глубокой перестройки и обновления всей системы банковского надзора.

 

 

 Эльвира Набиуллина

 

 Впрочем, в случае «Трастом» если и можно говорить о некомпетентности надзирающих, то она оказалась очень на руку Вадиму Беляеву. Считается, что именно благодаря связям в ЦБ и АСВ Беляев через «Открытие холдинг» получил на оздоровление банка «Траст» рекордные 127 млрд рублей. Позже хотел получить еще 47 млрд рублей, но этому пока активно .

Дело в том, что при проведении первичного конкурса на выбор санатора «Траста» из двух претендентов «Открытия» и «Альфа-банка», ЦБ выбрал банк Беляева, так как «Альфа» просила больше денег на санацию. Но позже, когда «Открытие» попросило новых миллиардов, «Альфа» написала заявление в Генпрокуратуру, а та не только запретила давать Беляеву новые деньги, но и отметила непрофессионализм регулятора. Как заместитель генпрокурора в письме председателю Центробанка Эльвире Набиуллиной, ЦБ не контролирует должным образом мероприятия по финансовому оздоровлению «Траста».

История получения подобной благосклонности, возможно, тянется еще из девяностых. Вадим Беляев в те годы, являясь мелким торговцем, имел на элитном теннисном корте с Борисом Немцовым и Борисом Минцем. Последний был очень близок к Анатолию Чубайсу, работал с ним в Госимуществе и администрации президента, затем в структуре, близкой к РАО ЕЭС. Именно его и пригласил Беляев в создаваемую им финансовую группу. С приходом Минца в «Открытие» акции холдинга и банка резко пошли в гору. Банк начал активно сотрудничать с РАО ЕЭС. Тогда Вадим Беляев и стал тесно общаться с Эльвирой Набиуллиной: в то время она входила в комиссию по экономическим реформам в должности ответственного секретаря, а председателем комиссии был Анатолий Чубайс.

«Открытие» открыло у «Траста» проблемный «клондайк»

Проблемы «Траста» под контролем банкира Беляева начали пухнуть как на дрожжах. О санации «Траста» ЦБ объявил 22 декабря 2014 года и пообещал 30 млрд рублей на его оздоровление. Однако уже через три дня на основе первого анализа финансового положения «Траста», сделанного АСВ, дыру в банке оценили уже в 67,8 млрд рублей. АСВ тогда заявляло, что уже в первые два дня работы в «Трасте» была выявлена фальсификация отчетности, вывод ликвидных активов, намеренное внесение изменений в автоматизированную банковскую систему для завышения справедливой стоимости ссудной задолженности физлиц. И это всего через месяц после проверки банка представителями Центробанка? А ведь потом всплывут огрехи аж за 2013 год, и в «Открытии» станут утверждать, что проблемы «Траста» копились чуть ли не с 2008 года. Но за это время банк неоднократно проверялся регулятором! После «открытий» АСВ регулятор признал, что 30 млрд мало для оздоровления, и объявил, что Агентство за счет кредита ЦБ выделит банку 10-летний заем на 99 млрд рублей для покрытия разрыва между обязательствами и стоимостью активов, а санатору – «ФК Открытие» — дадут еще 28 млрд рублей на шесть лет для поддержания ликвидности «Траста».

Но спустя какое-то время в «Открытии», очевидно, решили, что продешевили. По итогам комплексной проверки, проведенной совместными усилиями АСВ, «Открытия» и EY в январе-апреле 2015 г., оценка дыры выросла до… 114 млрд рублей. Но и на этом рост дыры не остановился. Просроченные кредиты юрлицам на 1 января 2015 года оценивались чуть больше чем в 3 млрд рублей, а на 1 января 2016 г. – уже в 56 млрд! С просроченными кредитами физлицам случилась похожая история: рост за тот же период – с 17 млрд до 38 млрд рублей.

Прежние владельцы убеждены, что новые хозяева «Траста» из «Открытия» намеренно наращивают долги. Например, просрочка по кредитам физлиц выросла, по их мнению, после сокращения отдела по взысканию задолженности с частных клиентов. А рост долгов корпоративных клиентов вызван мораторием на исполнение исходящих и входящих платежей. В «Открытии» упреки отрицают, но никак не объясняют, почему плохие долги выросли в разы (!) в течение всего лишь года их «санации».

Прежние владельцы упрекают санаторов Вадима Беляева и в занижении стоимости залогов, и в том, что в просроченные заносились обязательства срока погашения, по которым он еще не наступил, и в прямом срыве ряда сделок, в частности, по кредитным нотам, что могло бы сократить задолженность банка. А главное в нарушении всех договоренностей, что были достигнуты еще до санации, и в отказе брать на баланс те самые офшоры, во владении которыми обвиняют экс-бенефициаров «Траста», хотя эти компании давно контролируются «Открытием». Заявления от прежних владельцев банка по этому поводу в ЦБ и Следственный комитет России почему-то остаются без ответа, в отличие от заявлений «Открытия», которые с завидным рвением расследует ГСУ ГУ МВД России по городу Москве».

Борис Минц (слева) и Вадим Беляев

 

Кстати, цифра в 30 млрд рублей, которые Центробанк изначально планировал потратить на оздоровление «Траста», совпадают с оценкой суммы, необходимой банку на стабилизацию, данной Ильей Юровым. Да и сам Вадим Беляев не скрывает, что переговоры все же были, отрицая при этом, естественно, и свои связи с АСВ, и то, что Агентство обещало ему поддержку еще до того, как ЦБ объявил о санации «Траста».

Операция «Траст» была просчитана заранее?

Для многих экспертов вопрос остается лишь в том, когда в «Открытии» придумали использовать «Траст» в своих интересах? Нынешнюю практику санации банков профессионалы финансового рынка давно уже источником дополнительных средств для самих банков-санаторов. Не секрет, что на санируемые банки можно повесить все невозвратные долги, а вот все ликвидное санатор имеет возможность забрать себе.

Вадим Беляев не стесняется рассказывать, что участие «Открытия» во многих санациях дало ему хорошие связи, в том числе, и с АСВ. И , что именно от представителей Агентства он узнал о проблемах «Траста», и что АСВ поддержало его участие в санации банка.

Создается впечатление, что вся схема была продумана заранее. И когда «Траст» начал поиск путей выхода из кризиса, АСВ подсунул ему Вадима Беляева. О чем Юров с Беляевым договаривались, и кто в итоге кого «кинул», для широкой публики в принципе не так и важно. Но когда санация началась, и проверка АСВ за два дня (!) выявила многочисленные нарушения, которые раньше «не замечали» проверяющие ЦБ, всем стало очевидным, что это случилось только потому, что сотрудники АСВ заранее знали, где искать.

 

Корреспонденты телеканала «Дождь» 4 февраля 2012 г. берут интервью на Болотной площади у Алексея Кортнева и Вадима Беляева

И еще напрашивается версия, что Центробанк с такой легкостью выделил рекордные 127 млрд рублей опять же только потому, что кем-то заранее были подсчитаны все нарушения и финансовые дыры, которые можно было впоследствии документально оформить для обоснования такого гигантского транша. Примечательно, что до его санации работала в Агентстве по страхованию вкладов (АСВ), а до этого — входила в правление «Ханты-Мансийского банка Открытие». Получается, что у «Открытия» был «свой человек» в АСВ, который затем возглавил «Траст».

Вскоре после своего прихода новый директор закрыла данные об отчетности банка для широкой общественности. Как отметила газета «Коммерсант», это не нарушение, но из-за репутационных рисков, сопряженных с недостаточной прозрачностью, такое поведение среди банков редкость: из 752 игроков финансового рынка в России таким правом сейчас в отношении основных форм отчетности пользуются всего трое. А ведь «Открытие» Беляева получило от государства ни много ни мало 127 млрд рублей!

Особенности благосклонности АСВ

Во всей этой истории смущает лишь некоторая аналогия с «Татфондбанком», которому ЦБ, зная о непростом положении банка, подкидывает на санацию . А потом вновь Центробанк обвиняют в том, что он не производил должный контроль в данной процедуре. Сомнительно, что за каких-то 4,5 месяца возможно доведение достаточно крупной организации от состояния стабильности практически до состояния банкротства. Получается, что проведенная в июле 2016 года проверка Татфондбанка либо не выявила никаких проблем и нарушений, и тогда возникает вопрос о достоверности выводов этой проверки, либо нарушения и проблемы все же выявились, но в этом случае имеет место бездействие ЦБ РФ.

Показательно, что «ФК «Открытие» стал одним из банков-агентов, выплачивавших  страховые вклады . Удивительным образом корпорация Вадима Беляева получает от АСВ право выплачивать такие вклады практически во всех случаях при банкротствах других банков. Для «Открытия» это очень выгодно: АСВ перечисляет ему всю сумму сразу, а банк выплачивает деньги вкладчикам в течение длительного времени, имея возможность бесплатно «прокручивать» деньги.

Несмотря на то, что в Казани у «ФК Открытие» имеются всего лишь три банка, корпорация получила право выплат вкладчикам, чьи фамилии начинаются на буквы от Т до Я. Для сравнения: банк «АК БАРС» обслуживал лишь вкладчиков, чьи фамилии начинаются на 2 буквы — К и Л, то есть примерно в 6 раз меньше, в то время как филиалов у татарстанского банка значительно больше. В результате людям мало того, что пришлось съезжаться в Казань со всей республики, так еще и ночевать в морозы на улице, чтобы не пропустить свою очередь. Несколько дней подряд к дверям банка вызывали подразделения ОМОНа, чтобы прекратить возникавшие конфликты!

Ничего личного. Только бизнес

По данным аналитиков БКФ, финансовая дыра в капитале этого банка, который вот уже два с лишним года санирует ФК «Открытие» Вадима Беляева, не просто не исчезла, а увеличилась до гигантских размеров в 60,1 млрд рублей! Создается впечатление, что 127 миллиардов бюджетных рублей, полученные «Открытием» на санацию «Траста», ушли на иные, никому не известные цели. И возникает вопрос: а была ли вообще потребность в такой санации? И не рухнул ли в итоге НБ «Траст» от руки самого руководителя «Открытия», действовавшего вместе со своими покровителями из ЦБ и АСВ?

При этом само «Открытие» не раз проходило в материалах СМИ в качестве фигуранта сомнительных схем, в результате которых из него уходили значительные бюджетные средства. Так, в октябре 2015 года группа лишилась более 220 млрд рублей средств юридических лиц.. Эксперты уверены, что государственные компании намеренно вывели свои средства из «Открытия», догадываясь о возможном «крушении» банка. Структура Беляева работает явно вопреки нормальной логике: по данным агентства Moody’s, объем кредитов, выданных связанным сторонам банком «ФК Открытие», уже в два раза больше капитала этого банка. Известно, например, что за 6 месяцев 2015 года банк «ФК Открытие» нарастил кредитование акционеров и их компаний втрое — с 216 млрд до 663 млрд руб.

Банк «ФК Открытие» «засветился» в скандале, связанном с, который контролировал целый ряд негосударственных пенсионных фондов (НПФ). А те, в свою очередь, размещали средства в…ФК «Открытие». Топ-менеджеры банка не обращали свое внимание на явный вывод средств из НПФ Мотылева. Все это наводит на мысль о том, что акционеры этого банка сами могли принять участие в «раздербанивании» активов НПФ.

Поучаствовал банк г-на Беляева и в скандале вокруг банковской группы «Лайф», чьи активы, по мнению экспертов, также были выведены за границу. К примеру, лишившийся лицензии «Пробизнесбанк» (входящий в группу «Лайф») пользовался для финансовых операций услугами фирмы «Otkritie Capital International» (OCI) (ранее Otkritie Securities Limited), подконтрольной все тому же банку «ФК Открытие».

И этот «список Беляева» можно продолжать еще очень долго.

Лондонский аэродром всегда открыт

То, с какой периодичностью ЦБ и АСВ подкидывают Вадиму Беляеву банки на санацию, обеспечивая его корпорацию гигантскими суммами, заставляет задуматься о будущем самого «Открытия». Как долго банк сможет переваривать «проглоченное»?

В противном случае становится страшно даже подумать, с какими капиталами может оказаться в Лондоне теннисный спарринг-партнер Бориса Немцова. Бывший президент Андрей с его многочисленными поместьями в Великобритании покажется бедняком по сравнению с ним.

И экстрадиция Вадиму Беляеву отнюдь не будет грозить. Ему будет достаточно показать «кому надо» телерепортажи «Дождя» со своими интервью с. Или рассказать о своем выступлении накануне президентских выборов 2012 года со сцены Кремлевского дворца, когда Беляев призвал приглашенных им представителей столичного бомонда на оплаченное «Открытием» гала-шоу цирка Дю Солей выйти на московские улицы с призывами свержения действующей власти.

Что ж, впереди — новые президентские выборы. Вопрос финансирования оппозиционного движения в стране как никогда актуален. В отличие от нищего Герцена, призывавшего из Лондона к революции в России, Вадим Беляев, вне всякого сомнения, будет располагать достаточными средствами, чтобы материально подкрепить свои идеологические воззрения.

Источник: , 17.03.2017

Бизнес