Крупнейшие участники схем с фиктивными сделками: "Транснациональный банк" — 3 млрд руб., Метробанк — 1,1 млрд, банк "Оранжевый" — 540 млн

Оригинал этого материала © "Трансперенси Интернешнл — Россия", 07.07.2022, Фото: "Известия", dv.ee, sledcom.ru, Иллюстрации: "Трансперенси Интернешнл — Россия"

Воруй и надувай как из России вывели 41 миллиард с помощью пластиковых бутылок

«Трансперенси Интернешнл-Р» раскрыла схему отмывания денег через фиктивные торговые операции. Всего за пару лет из России вывели 41 миллиард рублей — примерно столько средний российский регион тратит в год на всю социальную сферу. Эту схему использовали — и не понесли за это никакой ответственности — люди, связанные с российской правящей элитой. Это расследование мы публикуем совместно с «Новой Газетой. Европа», The Insider, Meduza, Eesti Päevaleht, Transparency International — UK и Transparency International — Czech Republic.

Ландромат "Бутылки"

В марте 2018 года мы получили письмо от человека, чье имя мы не можем назвать: слишком многое нам удалось узнать благодаря лишь одному документу, которые он передал нам, и слишком мало в России гарантий безопасности для тех, кто рассказывает о коррупции.

К нам в руки попала таможенная декларация, согласно которой в 2015 году подмосковная фирма ввезла в Россию термопластавтомат — машину для выдувания пластиковых бутылок, купленную у латвийской компании. Притом цена этого аппарата, указанная в декларации на ввоз — одиннадцать с половиной миллионов евро, — была завышена почти в 800 раз: на рынке он стоит около 14 тысяч евро.

Российская фирма переплатила, потому что ее настоящей целью было не купить термопластавтомат, а вывести деньги за рубеж. Под видом оплаты по этой сделке Россию покинули средства, похищенные ранее в одном из банков. А товар — сам аппарат — в действительности, как подтвердила наша переписка с латвийской таможней, вообще не пересекал границу.

Мы изучили таможенные базы данных и публичные реестры и выяснили, что это был далеко не единичный случай. Так, сделка за сделкой, за три года из России вывели 41 млрд рублей, или около $820 млн — почти в восемь раз больше, чем в схеме, которую обнаружил аудитор .

Примечание: здесь и далее суммы транзакций и их конверсии в различные валюты приведены на основе информации из таможенных данных.

В работе схемы, которую раскрыла «Трансперенси Интернешнл-Р», участвовали около 130 компаний из России и других стран, причем из шестидесяти шести российских компаний на данный момент только пять остались открыты, а шесть иностранных компаний ранее оказались «засвечены» в ландроматах. Счета у этих компаний были открыты в двадцати восьми российских и одиннадцати иностранных банках. Деньги проходили через двадцать восемь российских и одиннадцать иностранных банков. У одиннадцати российских банков в скором времени были отозваны лицензии, в большинстве случаев — за нарушения антиотмывочного законодательства. Некоторые из иностранных банков, участвующих в схемах, тоже были героями скандалов, связанных с грязными деньгами с постсоветского пространства. Нити схемы тянутся к представителям правоохранительных органов, банкирам, публичным должностным лицам и откровенным преступникам.

Эта схема — один из примеров отмывания денег через торговые операции (trade-based money laundering, TBML), когда доходы от преступной деятельности — торговли наркотиками, пиратства, контрабанды, коррупции или мошенничества — выводят за рубеж под видом оплаты по фиктивным сделкам. При этом отмыватели завышают или занижают стоимость товара или объем партии, многократно выставляют счета за приобретенные товары или просто подделывают таможенные декларации. Неизменно одно: «отмывать» приходится деньги, полученные преступным путем.

Отмывание денег — тот мостик, по которому преступники выводят «грязные» деньги из теневой экономики, чтобы иметь возможность потратить их легально. Повторим, в одной только раскрытой нами схеме за три года по этому «мосту» прошел 41 млрд рублей. Можно предположить, что гораздо больше вывели из России через подобные сделки с другими товарами, которые также не облагались НДС и таможенными пошлинами.

А еще есть основания ожидать, что после начала «специальной военной операции» России на территории Украины и принятия Россией «ответных мер» список таких товаров будет только расти. Следовательно, больше станет и возможностей для создания и использования таких схем отмывания денег — и для вывода за рубеж миллиардов рублей.

Схема

Российские компании-однодневки — с массовыми учредителями и массовыми адресами, по большей части из Санкт-Петербурга, Москвы и Калининграда — с 2014 по 2016 год покупали оборудование у иностранных компаний на десятки миллионов евро. Компании-продавцы, которые в скором времени тоже были ликвидированы, были зарегистрированы в 18 странах, в основном на Кипре, в Великобритании и странах Балтии. Многие из них принадлежали гражданам России, Украины и Беларуси.

Реальная стоимость товара — термопластавтоматов, машин для выдувания пластиковых бутылок — составляла не более пары дестков тысяч евро. При этом в годы, когда схема работала, в России такие аппараты не производили. Поэтому ввозить их в страну можно было с нулевой налоговой ставкой и без уплаты таможенных пошлин.

Но, по всей видимости, термопластавтоматы пересекали границу лишь на бумаге. В реальности либо вообще ничего никуда не везли, либо вместо товара, указанного в декларации, в Россию ввозили его аналог в сотни раз дешевле.

Таможня обязана проверять стоимость товара, заявленную в декларациях, а ввоз термопластавтоматов должен был оказаться под специальным наблюдением еще и как высокорискованная операция — ведь товар ввозили в Россию с нулевой налоговой ставкой. Но сделки благополучно прошли через таможенные посты в Дальневосточном, Центральном, Южном и Северо-Западном федеральном округах. Это дает основания полагать, что таможенные органы если и не были полноправными участниками отмывания денег, то, по крайней мере, сознательно закрывали глаза на заоблачные цифры в декларациях.

Примерно 80% всех сделок по разоблаченной нами схеме прошли через Северо-Западное таможенное управление. Сотрудники именно этого подразделения «не замечали» отмывание денег через торговые операции регулярно, так что можно говорить о возникновении на этом направлении налаженного «канала» для вывода средств из России:

— В ноябре 2015 года Счетная палата раскрыла схему, по которой через калининградскую таможню в Россию ввозили «порошок ультрадисперсной высокочистой меди». Товар, который в действительности стоил всего 3,4 тысячи долларов, ввозили по цене 168 млн долларов. Разница должна была осесть в банках Швейцарии, но схему удалось пресечь, так что вывести за рубеж успели только 9,4 млн долларов.

— В ноябре 2016 года сотрудники ГУЭБиПК МВД обнаружили схему с отмыванием почти 1 млрд рублей. Подозреваемые заключали контракты на поставку из-за рубежа компьютерного оборудования и комплектующих по завышенным ценам и переводили деньги на счет иностранной компании через зарегистрированные на территории Калининградской области организации.

— В ноябре 2017 года Центральный районный суд Калининграда приговорил Жукова В. к трем годам лишения свободы условно по статье о выводе средств по подложным документам. Через фиктивные контракты на поставку оборудования больше 70 миллионов рублей вывели в четыре банка, три из которых были замешаны в отмывании денег.

— В начале 2019 года Московский районный суд Санкт-Петербурга осудил Курленко А. А. по той же статье. C 2013 по 2015 годы со счетов российских компаний в «Гута-банке» на счета иностранных компаний в Baltikums Bank AS и Tallinn Business Bank Ltd было перечислено порядка 392 млн рублей за фиктивные поставки газотурбинных установок.

— В 2018 году по аналогичным статьям были осуждены несколько жителей Калининграда, которые предоставляли «услуги» по выводу денег за рубеж по фиктивным контрактам на покупку медного порошка и технической жидкости. Схема из нескольких подконтрольных им фирм, зарегистрированных на подставных лиц, обеспечивала вывод денег на счета в прибалтийских банках — за процент от этих средств.

Наконец, убедительным аргументом в пользу того, что мы не ошиблись и «калининградский канал» действительно существовал, стал приговор, вынесенный в 2019 году в отношении бывшего директора «Петербургской строительной инвестиционной компании» Александра Владимировича Скирдова.

Суд счел этого 69-летнего пенсионера виновным в выводе денег посредством фиктивных контрактов на покупку термопластавтоматов и осудил на два года условно. Однако его не стали обвинять в создании схемы и организации преступного сообщества — государственное обвинение просто не нашло тому доказательств. Да и откуда у обычного пенсионера навыки создания преступных схем и миллионы на фиктивные сделки? Скорее всего, Александр Владимирович был обычным номинальным директором, то есть осуществлял функции управления фирмой за деньги, а настоящие организаторы схемы остались в тени.

Для настоящих бенефициаров «калининградского канала» всё сложилось как нельзя лучше: наказание понес обычный номинал, а почти 6 млн евро были выведены за границу. И это лишь малая часть тех денег, что утекли из России через фиктивные сделки по покупке термопластавтоматов.

«Трансперенси Интернешнл-Р» выяснила, что подобную схему вывода активов использовали лица, связанные с бизнесменом , банкиром Сергеем Кононовым и спортивным менеджером Андреем Сафроновым, генерал-майором юстиции Игорем Комиссаровым, экс-депутатом Госдумы , опальным банкиром Романом Стройковым и другими:

Примеры

Три компании-пустышки вывели из страны 3 миллиарда рублей под видом покупки подержанных термопластавтоматов — за считанные дни до отзыва лицензии у «Транснационального банка». Против его руководства открыто уголовное дело, но акционеры и топ-менеджеры не торопятся отвечать за похищенные у вкладчиков деньги. У одного из акционеров банка Сергея Кононова, бизнес-партнера бывшего зятя , мы нашли роскошные апартаменты в центре Лондона. Сейчас господин Кононов находится в СИЗО по подозрению в хищении 213 млн рублей из банка.

История про банк «Оранжевый» Компания бизнесмена Андрея Герцена «Доброгост» вывела через небольшой питерский банк «Оранжевый» чуть больше 540 млн рублей с использованием фейковой сделки по покупке термопластавтомата. После того, как оборудование оказалось в России, его бросили на складе временного хранения. Об этом свидетельствует протокол об административном правонарушении, составленный Балтийской таможней на компанию-поставщика с Британских Виргинских островов EuroBusiness Group LTD. Благодаря утечке данных офшорных регистраторов мы выяснили, что офшор принадлежит некоему Геннадию Червякову. Скорее всего, это тесть господина Герцена. Вывести из России больше 540 млн рублей ему, вероятно, помог брат бывшего старшего помощника главы СК РФ генерал-майора юстиции Игоря Комиссарова Андрей, бизнес-партнер Герцена.

В 2020-м году было возбуждено уголовное дело по факту организации преступного сообщества и обналичивания, где Герцен выступает свидетелем. Сейчас он живет в Латвии, там у него недвижимость и вид на жительство.

История про банк «Универсальные финансы» Три российские компании-помойки вывели порядка 274 миллионов рублей через этот банк в Чехию, Эстонию и Кипр в течение нескольких месяцев. Одна из компаний, эстонская Greengate Trading OU, кроме того участвовала в подозрительных транзакциях с термоформовочными машинами на общую сумму около полутора миллиардов рублей. Среди акционеров банка «Универсальные финансы» в разное время были зять премьер-министра РФ , и семья бывшей главы комитета Госдумы по финансовому рынку Натальи Бурыкиной.

В мае 2017-го СКР возбудил уголовное дело по факту хищения имущества банка. «Дыра» в его капитале в 2016 году оценивалась в 4,4 млрд рублей. Уборщица Бурыкиных Вера Смирнова забрала со своего счета в «УниФине» свыше 377 млн рублей наличными всего за четыре дня до отзыва лицензии у банка. Теперь у нее совместный с семьей Бурыкиных логистический бизнес в Словакии — и уголовное дело по факту хищения денег из банка в России. Сейчас госпожа Смирнова находится в федеральном розыске.

История про «Промсвязьбанк» Ровно перед назначением на пост председателя правления подконтрольного ему «Промсвязьбанка» со счетов трех компаний-пустышек в Эстонию и Великобританию были перечислены порядка 1,6 миллиардов рублей. Большая часть денег оказалась на счетах эстонской компании Kaupleader OU, принадлежащей петербуржцу Виталию Муренцову. , господин Муренцов — номинал «повара Путина» Евгения Пригожина. Вторым директором фирмы числилась Елена Мазокина. В разговоре с журналистами эстонского медиа Eesti Päevaleht госпожа Мазокина заявила, что никогда не была в Эстонии и не открывала фирм. После этого она закрыла свою страницу в соцсети «ВКонтакте».

История про банк «Санкт-Петербург» Через банк «Санкт-Петербург» прошло 614 млн рублей. Согласно тексту приговора, который есть в распоряжении «Трансперенси», 412 млн рублей (а согласно таможенным данным, 522 млн рублей) оказались на банковских счетах в Swedbank AS и Versobank AS эстонской компании Grizpol OU якобы за покупку итальянских термопластавтоматов ООО «Петербургская Строительная Инвестиционная Компания». В действительности же преступники несколько раз перевезли через границу два китайских аппарата. В 2019 году владельца «ПСИК», 69-летнего Александра Скирдова, приговорили к пяти с половиной годам условно за отмывание денег. Итальянская компания-производитель OIMA заявила правоохранителям, что никогда не производила оборудование, которое якобы купила компания господина Скирдова. Журналисты эстонского медиа Eesti Päevaleht выяснили, что и Скирдов, и Grizpol OU связаны с российским бизнесменом Александром Архиповым, членом Центристской партии Эстонии с 1996 года. В разговоре с журналистами Павел Фокин, бизнес-партнер господина Архипова, утверждал, что Grizpol OU никогда не получала денег из России, а уголовное дело против Александра Скирдова сфабриковано.

История про «Росэнергобанк» Бывший президент банковской группы «Рост» с 2018 года скрывается в Израиле от обвинений в крупных хищениях капитала из «Росэнергобанка». В 2015 году четыре компании-пустышки вывели из России порядка 6 миллиардов рублей через фейковую покупку инжекционно-литьевых машин, а через два года заложили несуществующее оборудование под большой кредит в «Росэнергобанк» — за несколько месяцев до отзыва у него лицензии. Директором одной из компаний был Илья Белькади, брат опального банкира Дениса Белькади. Оба сейчас под стражей по обвинению в . Еще один обвиняемый по этому делу, бразилец Монхе Симонс Марио Игнасио, также был акционером «Росэнергобанка».

История про «Эксперт Банк» В декабре 2019 года Тушинский районный суд Москвы приговорил трех сотрудниц АКБ «Инвестиционно-торговый банк» к пяти годам колонии общего режима за хищение денег банка посредством выдачи кредитов подставным компаниям. Одна из таких компаний впоследствии перевела 10 млн рублей на счет ООО «Индра», которая затем «купила» термопластавтомат за 235 млн рублей у белизской Vester Overseas Corp, засветившейся в молдавском ландромате. Всего через «Эксперт Банк» на фейковых сделках с оборудованием отмыли 481 млн рублей. Вплоть до отзыва лицензии банк принадлежал российско-эстонскому миллионеру Роману Стройкову, бенефициару и «идеологу» другой отмывочной схемы — «российского ландромата».

Сейчас господин Стройков находится под домашним арестом по подозрению в причастности к отмыванию денег через эстонские отделения Danske Bank и Swedbank.

История про банк «Берейт» Две российские компании вывели через банк около 1,1 миллиарда рублей. Единственным акционером «Берейта» является ООО «Сотранс», конечными бенефициарами значатся граждане США Григорий Соловей и Людмила Броновская. «Берейт» также является корпоративным банком группы компаний «Сотранс» — одного из крупнейших международных грузовых автоперевозчиков Петербурга. , владелец компании «Сотранс», в 2020 году был приговорен к за хищение 578 млн рублей путем фиктивного возврата НДС при строительстве административного центра ГК «Сотранс» в Красном Бору. По этому же адресу зарегистрирован и сам банк. Первоначально речь шла о незаконном возврате НДС на 4 млрд рублей. Броновский был освобожден в зале суда, так как фактически уже отбыл наказание в СИЗО — процесс длился с 2014 года. Однако в том же 2020 году его все-таки посадили на 10 лет. Одной из компаний, которая выступала продавцом термопластавтоматов, была эстонская Malindor Invest OU, чьим директором значится Юрий Буток. Он бывший подполковник советской армии и экс-директор филиала Центрального банка России в Эстонии. В 1996 году он был задержан и обвинен в получении взяток примерно на $ 1,5 млн и хищении 500 млн руб. с помощью подложных документов. После заключения пошел работать в Академхимбанк, где работал известный «поджигатель» банков , экс-владелец литовского банка Snoras и английского футбольного клуба «Портсмут». В середине июня этого года эстонские журналисты выяснили, что компании господина Бутока вывели через эстонское отделение Nordea Bank 947 миллионов евро, несмотря на то, что у них не было ни офиса, ни работников, и к тому же не платили налоги. Банковские транзакции Бутока неоднократно отмечали как подозрительные аудиторы Nordea, банки-корреспонденты и правоохранительные органы.

Как такая схема могла существовать

Еще одним участником схемы, который обеспечивал вывод средств, хотя должен был, наоборот, препятствовать ему, были российские и зарубежные банки. Они обязаны проверять транзакции за совершение сделок во внешнеэкономической деятельности, паспорта сделок и фирмы-покупатели оборудования. Среди российских банков были как те, у кого впоследствии отозвали лицензии, так и «гиганты» отрасли — Сбербанк, Альфа-банк, «Уралсиб», ВТБ.

Одиннадцать российских банков, участвовавших в схеме, включились в нее незадолго до отзыва у них лицензии. Позднее проверки обнаружили в них изощренные схемы вывода средств и, как следствие, огромные «дыры» в их капитале. Значительная часть денег, выведенных за рубеж через сделки с термопластавтоматами, по всей видимости, непосредственно связана с этими хищениями. Руководство банков могло знать о предстоящем отзыве лицензии и, возможно, лично участвовало в выводе денег и их похищении через фиктивные внешнеэкономические сделки.

Например, в капитале «Транснационального банка» проверка ЦБ нашла дыру в 2,6 млрд рублей. Мы обнаружили, что в течение месяца перед отзывом лицензии через этот банк прошли 3 млрд рублей, причем последняя операция прошла за два дня (!) до того, как банк лишился лицензии. Во всех четырех сделках, проведенных через три подставные компании в России и две компании в Латвии, участвовал один и тот же таможенный декларант. Две из трех подставных компаний, через которые выводились деньги, были зарегистрированы в один и тот же день. Три из четырех сделок проходили через Багратионовский таможенный пост в Калининградской области.

Похожая ситуация сложилась с «Метробанком». После отзыва лицензии 1 июня 2015 года в его капитале обнаружилась дыра в 4,5 млрд рублей. За два месяца до этого из «Метробанка» двумя траншами через одну и ту же подставную компанию вывели почти 1,1 млрд рублей. Зарубежной «прокладкой»-контрагентом была одна и та же компания из Кипра, а обе сделки проходили через Ямбургский таможенный пост в Ленинградской области.

Вывод средств из капитала банков нанес ущерб не только их клиентам. Страховые выплаты вкладчикам компенсировались из бюджета России через Агентство по страхованию вкладов. То есть фактически за украденные и выведенные из страны деньги заплатил из своего кармана каждый россиянин.

Компании-продавцы также имели счета в одиннадцати иностранных банках: это литовские Latvijas pasta banka (теперь называется LPB bank) и A/S Norvik banka, австрийский Meinl Bank (теперь называется Anglo Austrian AAB Bank AG), датский Nordea Bank AS, польский mBank, латвийские AS Privatbank, SEB Banka, JSC Citadele Banka и AS ABLV (ликвидирован), эстонские Versobank AS (ликвидирован) и филиал Swedbank. Почти все — за исключением mBank — были вовлечены в скандалы о недобросовестном исполнении антиотмывочных процедур и отмывании денежных средств из стран бывшего СССР.

— Журналисты шведского телеканала SVT сообщили, что через филиалы Swedbank в Литве, Латвии и Эстонии были отмыты 4,3 миллиарда долларов, а часть из них — порядка 26 миллионов долларов — связана с делом аудитора Hermitage Capital Сергея Магнитского.

— Лицензию эстонского Versobank, которым владели выходцы из Украины Вадим Ермолаев и Станислав Виленский, в марте 2018 года аннулировал в связи с систематическим нарушением законодательства об отмывании средств Центральный европейский банк.

— A/S Norvik banka в 2017 году был оштрафован латвийской Комиссией рынка финансов и капитала за несоблюдение требований законодательства в сфере предотвращения финансирования терроризма и использования незаконно полученных средств, в частности за работу с клиентами, которые пытались обойти санкции в отношении КНДР.

Заинтересованность руководства банка в выводе средств — не единственная причина, по которой финансовые организации могут не выполнять требования по проверке внешнеэкономических сделок. В выявленной нами схеме фигурируют небольшие кэптивные банки (принадлежащие финансово-промышленным группам и обслуживающие их интересы). Способность топ-менеджмента таких банков проводить независимую от акционеров (владельцев) политику минимальна, а следование политике «знай своего клиента» (“know your client”, KYC) и выполнение требований по выявлению подозрительных сделок в них зачастую превращены в формальность. Все это открывает значительное поле для злоупотреблений. При этом формально такими банками управляют члены совета директоров, и привлечь к ответственности за допущенные нарушения конечных владельцев — акционеров — бывает непросто.

Мы выявили финансово-промышленные группы, которые, с одной стороны, владели банками — участниками отмывания, а с другой — были поставщиками для таможенных органов, курирующих посты, через которые проходили подозрительные операции. Некоторые банкиры, участвующие в схеме, были связаны с представителями таможенных органов еще плотнее: на момент совершения сделок они совместно входили в органы управления одного юридического лица.

У семи регуляторов дитя без глазу

Времена, когда через таможню за рубеж утекали многомиллиардные денежные потоки, прошли, утверждал в январе 2019 года начальник управления торговых ограничений, валютного и экспортного контроля Федеральной таможенной службы (ФТС) Сергей Шкляев в интервью «Российской газете».

По словам Шкляева, ситуация изменилась к лучшему в том числе благодаря тесному сотрудничеству с Федеральной налоговой службой, Банком России и Росфинмониторингом. Действительно, с 2012 года ЦБ и уполномоченные банки получают декларации напрямую от ФТС, а в 2014 году стало обязательным электронное декларирование. Все это должно было существенно снизить риски нарушений валютного контроля.

Но уже в период действия этих мер таможенная служба и в особенности Северо-Западное таможенное управление оказались вовлечены в ряд крупных скандалов, связанных с коррупцией, контрабандой, незаконным возмещением НДС и выводом за границу миллиардов рублей. Это привело к ротации кадров в самой ФТС и даже в курирующем таможню подразделении ФСБ. Однако бенефициары раскрытых в ходе скандала схем не понесли никакой ответственности, а деньги, украденные в России и выведенные за рубеж, не вернулись в страну.

Регуляторы не смогли помешать и работе расследованной нами схемы с термопластавтоматами — более того, видимо, они просто не заметили ее. Наконец, те, в чьих интересах работала эта схема, так и оставались «неустановленными лицами» — до нашего расследования.

Росфинмониторинг Федеральная служба по финансовому мониторингу — ключевой орган, уполномоченный контролировать выполнение юридическими и физическими лицами законодательства РФ о противодействии отмыванию денег. Именно Росфинмониторинг должен был выстроить комплексную систему идентификации подозрительных сделок, имеющих признаки отмывания. Выявленная нами схема действовала на протяжении 2014–2016 гг. Это была именно схема: действия отмывателей повторялись и были предсказуемы. То, что вывод 41 млрд рублей прошел незамеченным, говорит о неэффективности системы идентификации и расследования схем вывода средств, в особенности трансграничных схем, со стороны Росфинмониторинга. Это подтверждает и последний отчет Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), в котором России рекомендуют усовершенствовать подход к надзору и уделять приоритетное внимание расследованию и судебному преследованию отмывания денег, особенно в отношении отмывания денег за границей.

ЦБ РФ С 2007 года Центробанк назначает в каждое банковское учреждение в России куратора, который имеет доступ практически к любой банковской информации. Главная задача таких специалистов — выявлять нарушения и недостатки в деятельности банка на самых ранних стадиях. Однако максимум, что грозит куратору за непредотвращение нарушений, — это увольнение из ЦБ, если только не доказать, что он действовал в сговоре с банковской администрацией. На неэффективность антиотмывочного банковского надзора также обращали внимание специалисты ФАТФ, которые в 2019 году проверяли Россию на предмет соответствия антиотмывочным рекомендациям. Международные эксперты раскритиковали редкие выездные проверки ЦБ для выявления схем отмывания денег через банки и назвали чрезвычайно низкими штрафные санкции за нарушения антиотмывочных правил. Фиктивные внешнеэкономические сделки, через которые отмывались похищенные деньги, проводились с одним и тем же кодом товара, и эта схема функционировала в российских банках на протяжении нескольких лет. Трудно представить, что руководство ЦБ РФ не могло за такими повторяющимися действиями распознать системную проблему.

ФСБ В Службе экономической безопасности ФСБ РФ для борьбы с преступлениями в кредитно-финансовой сфере создано специальное управление «К». Сотрудники управления находятся в тесном рабочем контакте с Росфинмониторингом и Центральным банком. Одним из самых привилегированных в Управлении «К» считается 2-й («банковский») отдел. Именно начальник этого отдела оказался обвиняемым по громкому делу о коррупционных преступлениях и был осужден в апреле 2021 года. Дело экс-заместителя начальника управления «К» выделили в отдельное производство, суд над ним продолжается. Внутри банковской сферы работают прикомандированные сотрудники ФСБ. Формально эти люди занимают посты начальников служб безопасности, советников и вице-президентов банковских учреждений. Но на деле они остаются в действующем резерве ФСБ, поддерживая рабочие отношения с коллегами из спецслужбы. Тем не менее, получая высокое вознаграждение именно в банке, прикомандированный сотрудник получает мотивацию обеспечить незаконной деятельности банка надежную защиту от любых проверяющих органов. Так и было в деле Черкалина, когда выяснилось, что сотрудники отдела предупреждали «крышуемые» банки о проблемах со стороны ЦБ и пытались предотвратить лишение их лицензий. В нашем расследовании мы столкнулись с ситуацией, когда один из владельцев банка, через который отмывались деньги, оказался в числе менеджмента некоммерческой организации, в попечительский совет которой входили семь высокопоставленных генералов российских спецслужб. Несмотря на выявленные факты хищения денег из банка, владелец банка остался на свободе. В глобальной системе отмывания денег офицеров спецслужб едва ли можно назвать ключевыми бенефициарами таких схем. Однако отсутствие даже формального контроля за ФСБ РФ со стороны как других органов власти, так и гражданского общества оставляет сотрудникам спецслужбы возможность использовать теневые банковские операции как источник незаконного обогащения.

ФНС Для вывода денег за границу через фиктивные торговые операции злоумышленники используют разветвленную сеть коммерческих компаний-однодневок, которые зарегистрированы на номинальных директоров и владельцев. Это позволяет уходить от ответственности реальным бенефициарам отмывочных схем. В России официально нет института номинальных директоров и номинальных владельцев компаний. Но рекламных объявлений с предложениями такого рода сотни, а некоторые фирмы специализируются на предоставлении таких услуг и при этом существуют годами. В ходе расследования мы установили не менее 30 «профессиональных директоров» и владельцев компаний-однодневок, которые в некоторых случаях работают номиналами в течение семи и более лет. Компании, участвовавшие в выявленной нами схеме отмывания денег, как правило, открывались незадолго до ключевой сделки, регистрировались на номиналов и были «прописаны» по адресам массовой регистрации — то есть фактически уже при открытии имели все признаки компаний-однодневок. Однако это не мешало сотрудникам налоговых инспекций регистрировать их целыми «кустами». Получив деньги от других компаний в виде займов, компании-пустышки проводили фиктивные сделки, прикрывающие отмывание денег, а потом благополучно ликвидировались. Мы не нашли ни одного случая, когда у налоговой службы возникли бы вопросы к номинальным директорам и владельцам компаний-пустышек или к многомиллиардным фиктивным сделкам, которые они совершали.

Наши рекомендации

Банкам Регулярно проводить тренинги по повышению информированности об отмывании денег через торговые операции (TBML) для сотрудников, которые работают с клиентами, ведущими внешнеэкономическую деятельность (ВЭД). Особый упор делать на отличиях TBML от параллельного импорта. Повышать осведомленность клиентов, ведущих ВЭД, о рисках TBML, в том числе — об уголовной ответственности при попытке провести такие операции. Проводить дополнительную проверку компаний, которые имеют red flags по рекомендациям ФАТФ и собираются заключить сделку ВЭД. Обеспечить обязательное наличие доступа комплаенс-офицеров банка к базам импортно-экспортных операций (Import Genius и т. п.) для проверки подлинности таможенных деклараций, а также таможенно-торговой деятельности экспортера / импортера, совершающих торговую сделку с товарами.

Таможне Обеспечить расширенное взаимодействие с таможнями государств, имеющих сухопутную границу с РФ, и особенно со странами ЕАЭС, рассмотрев возможность истребовать фотографирование товаров, перевозимых по подозрительным импортно-экспортным операциям. Обращать особое внимание на товары с нулевой таможенной ставкой и товары, указанные в докладе ФАТФ, посвященном TBML, с целью проверки обоснованности цены и соответствия перевозимого товара заявленному в таможенной декларации Регулярно проводить для сотрудников таможни тренинги с целью повышения их осведомленности о TBML, его характерных особенностях и способах выявления

Росфинмониторингу Обеспечить внесение в 115-ФЗ изменений, включающих таможенных брокеров в число финансовых посредников, которые должны сообщать о подозрительных операциях. Имплементировать рекомендации ФАТФ в части противодействия отмыванию денег через торговые операции. Усилить межведомственную кооперацию в части обмена информацией о подозрительных сделках, выявленных в том числе при расследовании правонарушений, не связанных с трансграничными операциями.

Отмывочная схема "Транснационального банка"

Оригинал этого материала © "Новой газеты. Европа", 07.07.2022, Фото: championat.com

Пласткасса

[...] Больше всего денег по схеме с термопластавтоматами покинуло Россию в марте-апреле 2015 года. Больше 3 миллиардов рублей было выплачено за четыре термопластавтомата (три — модели Battenfeld BA 600/125 CDC и один — Engel Machinenbau), произведенных в конце девяностых годов. Такие термопластавтоматы продавались по цене от полумиллиона до нескольких миллионов рублей и не могли стоить миллиарды рублей (десятки миллионов долларов).

Безумные деньги за термопластавтоматы заплатили три российские фирмы: «Бизнескапитал», «Трейдмаркет» и «Нордтек» — все они уже ликвидированы. Первые две были зарегистрированы в Москве в один день 9 июля 2014 года, «Нордтек» — на год раньше. Компании располагались в жилых многоэтажных домах на окраинах Москвы и Санкт-Петербурга по так называемым адресам массовой регистрации — в этих местах регистрировались сотни фирм, большинство из которых сейчас также ликвидированы, а формальные собственники числились владельцами десятков других компаний.

К примеру, «Бизнескапиталом» руководила 67-летняя Нина Любимова из Подольска. Она же была совладельцем или руководителем еще 19 компаний, большинство из которых на данный момент закрыты. Ее сын Дмитрий Любимов, прописанный в соседней квартире в Подольске, в 2017 году был признан ФНС массовым учредителем, а сайт ФССП указывает, что на господине Любимове «висит» долг по кредиту на 32 миллиона рублей. Еще один долг в 325 млн руб. по кредиту в «МАСТ-Банке» числился за компанией «Промторгинвест», где Любимов был директором. После банкротства банка АСВ продавало этот долг с аукциона.

Эти российские компании перечислили деньги за термопластавтоматы латвийской SIA Veikals 512 и британской Bringston Corporation LP, бенефициары которых скрыты. Обе компании раньше фигурировали в расследованиях о ландроматах — сетях банков и компаний, которые занимаются отмыванием денег. SIA Veikals 512 учредил гражданин Латвии Валентин Войтенко в 2014 году, через два месяца она перешла в управление россиянина Александра Васильева. На момент продажи термопластавтоматов в Россию компания уже принадлежала британской компании Exportum LP, а Александр Васильев входил в правление. SIA Veikals 512 несколько раз меняла свои адреса, переезжая из квартиры в квартиру в жилых домах.

Британская Exportum LP зарегистрирована в Шотландии двумя офшорами — Corporate Management LTD и Capital Consortium LTD. Обе компании выступают учредителями большого количества фирм в Англии, а по адресу регистрации Exportum LP находится больше 4 тысяч компаний. Британскую Bringston Corporation LP учредили в 2012 году две сейшельские компании Lancaster Management Association LTD и AFK Business Management LTD.

Эти офшоры, например, фигурировали как учредители компании жены экс-главы Государственного управления делами президента Андрея Кравца. И тоже являются массовыми учредителями в Британии. С июля 2019 года Bringston Corporation LP владеют уже другие офшоры (Anglo Holding International LTD и Inter Holding LTD).

Деньги по этой схеме прошли через «Транснациональный банк», который также не увидел ничего подозрительного в огромных суммах сделок сомнительных компаний. Банк находился под контролем семьи Кононовых — у председателя совета директоров Сергея Кононова было 44%, у его жены Ольги еще 5%, — а также членов совета директоров Андрея Сафронова (18%), Дмитрия Пальтова, Елены Скорик и Ирины Петровой (по 10,4% у каждого).

В апреле 2015 года Центробанк отозвал у банка лицензию, в том числе за «проведение сомнительных операций клиентов по выводу денежных средств за рубеж в значительных объемах». [...]

Поджигатели банков

Лишение лицензии при этом не стало сюрпризом для банкиров. За три дня до решения регулятора президент банка Алла Бондарук, вице-президенты Ольга Сухогузова и Галина Заводскова, главный бухгалтер Лилия Закирова и замглавного бухгалтера Екатерина Паршина выписали себе премии в общей сложности на 7,4 млн рублей.

В 2016 году конкурсный управляющий пытался признать приказ о выплатах недействительным, но Арбитражный суд Москвы ему отказал. Двумя годами позже АСВ через суд пыталось арестовать имущество и денежные средства руководства банка на сумму более чем 12 млрд рублей — заведомо невозвратные кредиты, выданные перед отзывом лицензии, но и это ему не удалось.

В банке, по данным «Новой. Европа», еще до отзыва лицензии был трудоустроен бывший сотрудник милиции Виктор Аверин, член так называемой группировки «поджигателей банков». Преступники, как считало следствие, организовывали вывод денег под видом кредитов подконтрольным фирмам-«помойкам», которые затем обналичивали. Также Аверин якобы получал информацию от сотрудников ЦБ о скором отзыве лицензии у кредитных учреждений, благодаря чему группировка успевала опустошить счета банков до этого момента.

В июне 2020 года бывшего правоохранителя приговорили к 4,5 годам по делу о хищении около 585 млн рублей у «ДС-Банка», где тот числился советником. Кроме этого, он успел поработать в «Лефко-банке» (лицензия отозвана в 2008 году), банке «Российский кредит» и «Нота-банке», которые прекратили деятельность в 2015 году. В Следственном комитете не ответили на запрос, проверяло ли следствие фигурантов расследования на причастность к хищениям из «Транснационального банка».

Попытки российских правоохранительных органов расследовать деятельность банка пока успехом не увенчались. В конце апреля 2015 года Банк России направил в Следственный комитет заявление по факту фальсификации отчетности банка (ст. 172.1 УК РФ), и в отношении президента и вице-президента банка такое дело возбудили, но уже через несколько месяцев оно было прекращено в связи с амнистией к 70-летию победы над Германией.

Следующую попытку найти деньги банка АСВ предприняло спустя два года, в 2017-м, и направило в Следственный департамент МВД заявление по факту хищения имущества банка и его преднамеренного банкротства. В течение года дело то открывали, то закрывали разные подразделения МВД, однако осенью 2018-го московская полиция все-таки возбудила дело по факту хищения имущества банка.

Этим летом выяснилось, что дело по ст. 159 ч. 4 было открыто и в отношении Сергея Кононова, которого арестовали и взяли под стражу по подозрению в выдаче заведомо невозвратных кредитов техническим компаниям на сумму почти в 213,5 млн руб. В ответ на запрос о том, по какой причине делу долгое время не давали ход, в полиции сослались на недопустимость разглашения данных предварительного расследования.

Схемы на льду

Нерасторопность следствия может объясняться связями владельцев «Транснационального» — среди акционеров банка были люди, не чужие для силовиков. Совладельцы «Транснационального» в 2014 году вошли в руководство хоккейной команды МВД, затем переименованной в «Динамо».

Попечительский совет хоккейного клуба времен господина Сафронова, где он стал соучредителем, весьма впечатляющ: заместитель секретаря Совета безопасности России , он же подписывал указ о создании команды, нынешние министр внутренних дел и министр обороны , экс-директор ФСИН Геннадий Корниенко, директор ФСБ , экс-директор ФСО , экс-руководитель ФТС , первый заместитель руководителя администрации президента , президент-председатель правления ВТБ , экс-президент «Лукойла» и другие. В бывших конечных владельцах клуба — почти все силовые ведомства России.

В марте 2014 года господина Сафронова назначили на должность генерального менеджера сборной России по хоккею, однако уже через год, в августе 2015-го, председатель правления Федерации хоккея России (был президентом ОХК «Динамо» с 2012 по 2015 годы) признал этот опыт неудачным, и господин Сафронов свой пост покинул. Из сборной России он не ушел — вследствие реорганизации управленец стал членом правления ФХР и советником председателя правления.

В июне 2017-го сотрудники ГУЭБиПК МВД провели обыск в офисе клуба «Динамо» в рамках доследственной проверки, начатой после письма зампреда правления ВФСО «Динамо» Сергея Федорова Владимиру Колокольцеву о «хищении средств от аренды льда». Андрей Сафронов тогда сравнил обыски с рейдерским захватом из 90-х годов.

Три месяца, с апреля по июль 2017 года, организация не выплачивала зарплаты сотрудникам, накопила долги на 2 млрд рублей и годом позже обанкротилась. На Сафронова в декабре 2017-го завели уголовное дело по ст. 145.1 УК РФ по факту преднамеренной невыплаты зарплаты работникам и причинении им ущерба на полмиллиона рублей, но в декабре 2018-го в дело вмешался на тот момент генпрокурор России , который признал необоснованным уголовное преследование и прекратил его, сославшись на то, что бывшему гендиректору не из чего было выплачивать зарплаты сотрудникам — нужных денег от учредителя ВФСО «Динамо» не поступало.

В январе 2019 года в СМИ появилось сообщение о том, что Сафронов может вернуться на пост генерального директора клуба в связи со сменой собственника — на место ВФСО «Динамо», по данным СПАРК, пришли банк ВТБ и Фонд поддержки национального спорта, культуры и образования Аркадия Ротенберга. Права на использование товарного знака ХК «Динамо» сроком на 10 лет, начиная с сезона 2019/20, также перешли структуре Ротенберга.

Сам «Транснациональный банк» и его владелец Кононов тоже проявляли интерес к хоккею: банк был учредителем фонда хоккейного клуба ЦСКА, а также Фонда российской хоккейной лиги. Обе организации впоследствии были закрыты. Деньги в банке хранил и известный российский хоккеист, на тот момент игрок американской команды «Далас Старз», Александр Радулов, с семьей которого был знаком Кононов.

По словам представителя хоккеиста Романа Худякова, в 2008 году банкир предложил Радулову хранить все заработанные деньги на счетах в его банке, после чего тот перевел туда все свои сбережения. Хранить деньги в российских банках — частая практика российских спортсменов, выступающих за рубежом — это позволяет значительно экономить на налогах. По словам адвоката хоккеиста, за восемь лет спортсмен перевел на счета «Транснационального» около 1,5 миллиардов рублей.

Кононов при этом в случае неприятностей у банка должен был дать знак Радулову, чтобы тот успел забрать деньги, но, по словам Худякова, при встрече владелец банка попросил спортсмена подождать еще три года, а взамен, «под залог», отдал ему два помещения в центре Москвы. По всей видимости, речь шла о помещениях в здании на Арбате в центре Москвы напротив МИД России. Компании «Дисконт центр ХХI», которой владел Кононов, а затем хоккеист Радулов, в нем принадлежат два помещения общей площадью чуть более 460 кв м. кадастровой стоимостью почти 137 млн руб. В этом же здании находится предприятие «Президент Сервис» Управления делами президента РФ.

При этом, как писал «Чемпионат», банкир якобы вывел со счёта Радулова часть денег — 166 миллионов рублей — и перевёл их на счёт своего доверенного лица, а затем купил на них акции одной из кипрских компаний.

Из банкиров в нефтяники

«Транснациональный банк» и силовиков связывает не только любовь к хоккею. В конце декабря 2019 года Банк России отозвал лицензию у «Камчаткомагропромбанка». Решение было мотивировано, также как и в случае с «Транснациональным банком», — «признаками недобросовестных действий руководства по выводу ликвидных активов».

Акционерами этого банка были: полный тезка младшего сына Рашида Нургалиева, бывший зять Бориса Ельцина Леонид Дьяченко, заочно арестованный экс-глава администрации Нижнего Новгорода , пять финансистов и Роман Викторович Швец, владевший самой крупной долей в 15,4%.

Человек с такими же именем и фамилией в своё время владел компаниями «МУЯ» и «Фининдустрия», через которые Андрей Сафронов и Дмитрий Пальтов контролировали свои доли в «Транснациональном банке». А по словам «Коммерсанта», он даже входил в тамошний совет директоров. Оба банка кредитовали крупную нефтедобывающую компанию Urals Energy, прежде чем лишиться лицензии, но по сути выдавали деньги сами себе.

Кредиты "дочкам" Urals В ноябре 2015-го Urals Enegry приобрела компании «РК-ойл» и «БВН-Оил». У обеих компаний был кредит в «Транснациональном банке» на сумму $1,7 млн под 15-20% с погашением в ноябре 2018 — январе 2019 годов. Когда у банка отозвали лицензию, компании приостановили выплаты по кредитам. В 2016 году АСВ подал иск к «БВН-Оил» о взыскании по кредиту 132 млн рублей. Чуть позже «БВН-Оил» подала встречный — о признании сделок по кредиту недействительными. Тогда суд встал на сторону АСВ, и «БВН-Оил» выплатила деньги. С декабря 2016-го по октябрь 2017-го другая дочерняя компания Urals Energy, «Арктикнефть», открыла в «Камчаткомагропромбанке» шесть кредитных линий на общую сумму почти в $5 млн в залог нефти, хранящейся на складах.

Судя по раскрываемой информации, до конца 2016 года контрольным пакетом акций Urals Energy владел офшор Adler Impex S.A. принадлежащий все тому же Роману Швецу, а после — Анастасии Кононовой. Точно так же зовут дочь Сергея Кононова. Источники «Коммерсанта» еще в 2014 году также полагали, что за Adler Impex мог стоять сам Сергей Кононов.

Сейчас господин Кононов возглавляет дочернюю структуру Urals Energy АО «Петросах», господин Швец занимает кресло советника президента той же компании, а Леонид Дьяченко — должность генерального директора Urals Energy.

Лондонские апартаменты близ Harrods

Сейчас, по данным АСВ, на основании ходатайства агентства следствие наложило арест на недвижимое имущество Кононова и других фигурантов дела. Что это за имущество и где оно расположено — не раскрывается. «Специализированные организации для поиска активов контролировавших Банк лиц, расположенных в иностранных юрисдикциях, на текущий момент не привлекались», — сообщили в агентстве.

В то же время, в 2019 году полная тезка жены Сергея Кононова Ольга была указана в документах как владелица акций управляющей компании Knightsbridge Residents Management Company Limited. Это комплекс апартаментов класса люкс The Knightsbridge Apartments, спроектированный архитектурным бюро Squire & Partners. Строительство было завершено в 2005 году. Комплекс состоит из 205 роскошных апартаментов, домов и пентхаусов рядом с Гайд-парком и всемирно известным универмагом Harrods.

К услугам жителей комплекса круглосуточная охрана, двухэтажный ресепшн, бассейн, сауна, спа-салон и паркинг. Ежемесячная аренда в таком доме колеблется от 5 тысяч фунтов стерлингов до 34 тысяч. В марте 2015 года двухкомнатную квартиру с двумя ванными комнатами площадью примерно 102 кв.м. здесь продавали за 5 млн фунтов стерлингов. The Knightsbridge Apartments входит в топ самой дорогой недвижимости Лондона. В закрепленных хайлайтах «London» в инстаграме у Анастасии Кононовой были фотографии внутреннего двора, а некоторые сделаны в непосредственной близости от комплекса апартаментов. Сейчас фотографии удалены из профиля. [...]

Топ