Банк из топ-30 погорел на вложениях в мексиканскую нефть

Банк «Восточный», прославившийся из-за корпоративного конфликта с участием основателем фонда Baring Vostok Майкла Калви, из-за которого американец сначала был помещен в СИЗО, а затем под домашний арест, снова испытывает трудности

С 30 мая ЦБ запретил банку, занимающему 30-е место в России по активам и 21-е по объему депозитов физлиц, принимать новые вклады, объем которых на 1 мая достигал 158,5 миллиарда рублей.

Банк оказался на грани нарушения норматива достаточности капитала, после того как ЦБ потребовал досоздать резервы на 5 млрд рублей, отмечает аналитик «Эксперт РА» Юрий Беликов.

Помимо проблем с кредитным потрфелем, половина которого приходится де-факто на две группы крупных заемщиков — условную «группу Зыковы» и «группу «Волгабас», — «Восточный» неудачно вложился в долги государственной нефтяной компании Мексики Pemex, следует из предписания, выданного банку ЦБ.

Ценные бумаги Pemex, нагруженной долгом в 106 млрд долларов, размер которого превышает активы компании, резко просели в 2018 году: доходность евробондов подскочила с 4% до 6,5%.

На 29 марта купленные «Восточным» бонды оценивались в 82,056% от номинала, указывает ЦБ в предписании.

Из-за «существенной угрозы частичных потерь вложений», размер которых регулятор не указывает, бонды Pemex должны быть реклассифицированы в третью категорию качества, требует центробанк: это предпоследний уровень риска из возможных — четвертая категория равносильна списанию актива.

«Восточному» следует создать резерв на возможные потери 21% вложений в Pemex, говорится в предписании. Деятельность компании убыточна (9,3 млрд долларов потерь за 2018 год), а чистый активы — отрицательные (минус 72 млрд долларов), указывает ЦБ.

В начале 2019-го года бонды компании дорожали: их доходность снизилась с 6,5% до 5% годовых, однако 10 июня международное рейтинговое агентство Fitch лишило Pemex инвестиционного рейтинга, понизив его до BB+ с «негативным прогнозом». Это привело к новому обрушению цен и скачку доходности до 5,5% годовых.

Источник: