Фиктивный и реальные "разводы" Александра Измайлова

Бывшего собственника банка "Первомайский" обыскали по делу о выводе более 180 млн руб. через связанные с ним фирмы

Оригинал этого материала © ИА "РБК", 07.10.2020, ФСБ пришла с обысками к бывшему собственнику банка "Первомайский", Фото: nbj.ru

Дмитрий Серков

Следователи МВД при сопровождении УФСБ по Краснодарскому краю обыскали экс-руководителей банка «Первомайский», а также аффилированных с банком подрядчиков. Дело о хищении 182,5 млн руб. возбудили по заявлению первого зама АСВ

У кого прошли обыски

В среду, 7 октября, в Краснодаре сотрудники следственного управления ГУ МВД по Краснодарскому краю совместно с оперативниками краевого управления ФСБ провели 17 обысков в организациях, а также в квартирах физлиц, которых подозревают в причастности к хищению денежных средств из банка «Первомайский», рассказал РБК источник в центральном аппарате МВД, информацию подтвердил другой источник, знакомый с ходом расследования. По данным Агентства по страхованию вкладов (АСВ), банк не выполнил свои обязательства перед кредиторами на 7,8 млрд руб.

Обыски проводились в рамках уголовного дела о присвоении около 182,5 млн руб. (ч. 4 ст. 159 УК РФ) в отношении индивидуального предпринимателя Людмилы Дармановой, которое возбудили 24 сентября в следственном управлении МВД по Краснодару, рассказал источник в полиции. «Около 8:00 сотрудники ФСБ и МВД зашли в квартиры бывших руководителей банка и аффилированных с ними компаний, — рассказывает источник, — изъяли документацию, электронные носители и оргтехнику». Следственные действия прошли также в двухэтажной квартире экс-председателя правления банка площадью 850 кв. м, где он проживает с бывшей женой Марианной Герман и детьми, рассказал источник. «Следствие подозревает, что банкир фиктивно развелся с Герман и перевел на нее часть собственности», — отметил собеседник. На момент выхода материала телефон Измайлова был недоступен для связи.

Поводом для возбуждения дела стало заявление первого заместителя директора Агентства по страхованию вкладов (АСВ) Андрея Мельникова, сообщил источник в полиции. По его словам, в обращении АСВ говорилось о неправомерных действиях финансового директора банка «Первомайский» Романа Гурьянова и предпринимателя Людмилы Дармановой.

РБК направил запрос в пресс-службу Агентства по страхованию вкладов, в пресс-службу Главного управления МВД по Краснодарскому краю и в центр общественных связей ФСБ России.

Банк "Первомайский" В ноябре 2018 года Центробанк отозвал лицензию у ПАО «Банк «Первомайский» из-за того, что кредитная организация систематически занижала величину принимаемого кредитного риска и игнорировала требования о досоздании резервов на возможные потери. Соответствующая оценка выявила снижение капитала банка и повышение угрозы его несостоятельности. Помимо этого в деятельности банка выявили неоднократные нарушения законодательства и нормативных актов Банка России в области противодействия «отмыванию» доходов, полученных преступным путем. Также, считают в регуляторе, организация проводила сомнительные транзитные операции. В 2018 году глава Центробанка написала об этих нарушениях министру МВД . А в феврале 2019 года банк был признан банкротом. Тогда же функции конкурсного управляющего взяло на себя АСВ. На 1 ноября 2018 года банк «Первомайский» занимал 204-е место в банковской системе Российской Федерации. Ранее «РБК Краснодар» сообщал, что в первом квартале 2018 года кредитная организация по рентабельности активов заняла в общероссийском рейтинге 113-е место (118-е — по данным на 1 января). При активах в размере 12,2 млрд руб. за 12 месяцев он заработал 100 млн руб., рентабельность держалась на уровне 1%.

"Коммерсант", 23.11.2018, ""Первомайский" исчерпал терпение регулятора": Центробанк России отозвал лицензию у краснодарского банка «Первомайский». Причиной принудительного прекращения деятельности банка стало значительное снижение его собственного капитала, систематический недостаток резервов, наличие 40% «плохих» долгов в кредитном портфеле.

ЦБ отмечает, что в течение последних 12 месяцев четыре раза применял в отношении «Первомайского» меры надзорного воздействия, в том числе дважды вводил ограничения на привлечение денежных средств физических лиц. При этом кредитной организацией систематически нарушались вводившиеся надзорным органом ограничения на объем обязательств перед населением. Также регулятор упоминает «сомнительные транзитные операции», имеющие признаки нарушения закона о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем. [...]

По данным отчетности, на 1 июля в «Первомайском» находились вклады физлиц на 8,77 млрд руб. Банк является участником системы страхования вкладов. [...] Банк «Первомайский» был зарегистрирован в 1990 году. Его головной офис находится в Краснодаре, имеет еще 30 отделений, в том числе в Ростове-на-Дону. Владельцем более 99% акций банка «Первомайский» (ПАО) является краснодарский предприниматель Александр Измайлов. [...]

В этом году “Ъ-Юг“ дважды писал о скандалах с участием банка «Первомайский». Так, в январе Наталья Костенко, депутат Госдумы РФ, обратилась в Генпрокуратуру и в ЦБ РФ с просьбой провести проверку по жалобам граждан, лишившихся единственного жилья после обращения за кредитом в этот банк (подробнее см. Ъ-Юг-Online от 29 января 2018 года). В июне директор офиса «Первомайского» в Геленджике Лариса Голоднова получила восемь лет колонии за присвоение 380 млн руб. вкладчиков. — Врезка К.ру

О чем говорится в материалах дела

Следователи выявили противоправные действия финансового директора банка Романа Гурьянова и председателя наблюдательного совета Александра Измайлова. Их подозревают в хищении 182,5 млн руб. под видом оплаты транспортных услуг, которые предприниматель Дарманова оказывала банку, говорится в материалах дела. Об этом сообщил источник, знакомый с ходом расследования.

По его словам, в 2013 году банк заключил договор на услуги перевозки с предпринимателем Людмилой Дармановой. Следствие установило, что с 2015 по 2018 год банк перевел на счета предпринимателя 396,8 млн руб., отметил собеседник. «Средняя стоимость услуг составляла 3,5 тыс. руб. за час, притом что на рынке максимальная стоимость такого рода услуг не превышает 1,5 тыс. руб.», — рассказал РБК источник. По его словам, в договоре говорится, что сотрудники банка использовали 12 автомобилей с 9:00 до 18:00 семь дней в неделю. По версии следствия, расчетная стоимость перевозки не могла превышать 214,2 млн руб. «Сумма переплаты составила 182,5 млн руб.», — добавил источник.

Банк «Первомайский», по словам собеседника, знакомого с ходом расследования, являлся единственным заказчиком услуг предпринимателя Дармановой. «Аудит финансовых операций Людмилы Дармановой показал, что фактические затраты на аренду транспортных средств составили 16,2 млн руб.», — отметил он.

По данным СПАРК, по состоянию на ноябрь 2013 года (на момент заключения договора оказания услуг по перевозке) Людмила Дарманова являлась одним из учредителей жилищно-строительного кооператива «Весна-2», другим учредителем которого являлся бенефициар «Первомайского» Александр Измайлов. Также следствие выяснило, что большая часть денежных средств из якобы понесенных ею затрат на аренду машин была перечислена в пользу АО «ТТЦ». По данным СПАРК, одним из акционеров АО «ТТЦ» является компания ООО «Содействие и взаимопомощь», единственным участником которого также является Александр Измайлов.

По версии следствия, деньги выводили из банка через договоры оказания услуг с клининговой компанией, с организацией, занимающейся бухгалтерским учетом, через оплату услуг девелоперской компании. Большую часть договоров подписывал финансовый директор банка Роман Гурьянов. «Сегодня утром у Гурьянова, а также у руководителей подрядных организаций банка прошли обыски», — добавил источник.

Офшорное закулисье Александра Измайлова

Оригинал этого материала © fedpress.ru, 27.06.2013, Банк "Первомайский" отрекся от офшорных фирм своего владельца, Фото: fedpress.ru

Банк «Первомайский» не обладает информацией о компаниях председателя своего наблюдательного совета Александра Измайлова. Такой официальный ответ за подписью главного управляющего организации получила редакция «ФедералПресс.Юг».

Банк «Первомайский» не обладает информацией о компаниях председателя своего наблюдательного совета Александра Измайлова. Такой официальный ответ за подписью главного управляющего организации получила редакция «ФедералПресс.Юг». Как аффилирован банк с Александром Измайловым, какие его компании зарегистрированы в офшорах, чем прославились братья-бизнесмены Измайловы в Краснодаре и как умение быть «в теме» помогло бизнесу одного из братьев, но не помогло другому, — в материале экспертного канала.

В редакцию «ФедералПресс.Юг» пришел ответ из кубанского банка «Первомайский» на отправленный запрос в отношении ряда офшорных фирм, в учредителях которых числится председатель наблюдательного совета банка Александр Измайлов. В официальном документе, подписанном председателем правления банка Аллой Кулаковой, говорится, что раскрытие данных о конечных владельцах банка осуществляется на официальном сайте организации, к упомянутым в журналистском запросе офшорным фирмам банк отношения не имеет, а о причастности к ним Измайлова информацией не располагает.

Как ранее писал наш экспертный канал, международный консорциум журналистов-расследователей (ICIJ) опубликовал информацию о владельцах офшоров. На сайте размещены внутренние документы двух регистраторов, Portcullis TrustNet и Commonwealth Trust Limited, более чем за десять лет. В базе данных есть информация более чем о 100 тысячах владельцах офшоров — это имена, адреса регистрации компаний, данные о характере бизнеса (владелец предприятия / владелец акций), данные о дате приобретения активов. В списке есть и представители Кубани, известные и не очень. Среди десяти таковых представителей значится председатель наблюдательного совета банка «Первомайский» Александр Закирович Измайлов. В качестве своего адреса он указал улицу Костылева в Краснодаре. Как сказано в базе, Измайлов является владельцем четырех иностранных компаний: Landerstone LTD. (с марта 2009), Powderhouse Limited (с февраля 2007), Baraton Alley Corp. (с августа 2004) и Gartane Assets Incorporated (с августа 2004).

В отделе по связям с общественностью банка «Первомайский» корреспонденту «ФедералПресс.Юг» во время подготовки первой статьи по этой теме любезно согласились предоставить официальный ответ на вопросы о том, связаны ли упомянутые фирмы с деятельностью банка и для чего господину Измайлову офшорные компании. Однако на момент подготовки первого материала такой ответ получить не удалось. Получив запрос по электронной почте, сотрудники банка попросили его оформить на официальном бланке и отправить по правилам официального документооборота, что и было сделано редакцией. Однако в итоге банк ответил и на письмо по электронной почте и — на полностью официальный запрос, посланный по факсу. В итоге в редакцию пришло сразу два ответа с аналогичным содержанием, но разными номерами исходящего письма.

На официальном сайте банка действительно можно найти информацию о его владельцах в разделе «Управление и акционеры». Эти данные выражены лаконично в одном предложении: «Основным акционером банка является общество с ограниченной ответственностью «Содействие и взаимопомощь» (ООО «Содействие и взаимопомощь»), которое владеет 99,52 % уставного капитала банка». Впрочем, там еще поясняется, что 0,48 % принадлежит физическим лицам.

Как удалось выяснить «ФедералПресс.Юг» из других материалов банка, открытых для свободного чтения, и иной информации из открытых источников, на момент создания учредителями банка были восемь юрлиц, в основном научно-производственные и торговые предприятия, среди которых были НПО «Кубаньзерно», оптово-торговое предприятие Главторга Роспотребсоюза и совет народных депутатов Краснодарского края. Александр Измайлов постепенно выкупал доли банка, владея первоначально лишь 17 % акций. Сегодня он и является владельцем банка, контролируя через ООО «Содействие и взаимопомощь» и кипрскую компанию Notrex Investments Limited (полностью принадлежащую ему) 99,52 % акций кредитной организации.

Примечательно, но кипрская компания Notrex Investments Limited не значится в базе регистраторов Portcullis TrustNet и Commonwealth Trust Limited, опубликованной международным консорциумом журналистов-расследователей (ICIJ). Следовательно не исключено, что помимо уже пяти названных офшорных фирм Измайлова могут быть и еще.

Отметим, что владение компаниями в офшорных зонах не является преступлением в России. Однако глава государства Владимир Путин уже неоднократно жестко негативно высказывался по этому поводу. Так, на прошедшем на днях Петербургском экономическом форуме президент заявил, что Россия будет вести борьбу с офшорами, работая как на национальном, так и на международном уровне.

На законодательном уровне владение зарубежными активами сейчас запрещено лишь депутатам и чиновникам. Александр Измайлов не относится ни к тем, ни к другим. Хотя, например, его брат Владимир, с которым он начинал когда-то бизнес, в свое время был даже депутатом заксобрания Краснодарского края. Как говорят старожилы кубанской политики, братья Измайловы начинали вместе чуть ли не с игры в наперстки. Однако постепенно их бизнес приобретал все больше солидности, а в 2002 году Владимир уже стал депутатом кубанского парламента от партии «Справедливая Россия» (первоначально — от партии "Родина"). Однако в 2010 году он как раз по делу с фигурированием офшорных компаний.

По данным следствия, в 2006–2007 годах Владимир Измайлов через ООО «Берлей» и ООО «Фаворит» получил кредиты в Сбербанке и КБ «Петрокоммерц» на сумму более 300 млн рублей, вывел эти деньги в офшоры и, чтобы не расплачиваться с банками, инициировал банкротство «Берлея», который занимался продажей табачных изделий. По некоторым данным, получил такие кредиты Измайлов благодаря помощи силовиков, поэтому после такого «кидалова» от него долго не могли отстать, но возвращать деньги он никак не хотел. Впрочем, недавно Владимира Измайлова видели в Краснодаре, а значит, полагают эксперты «ФедералПресс.Юг», деньги он все-таки вернул, за что получил досрочное освобождение.

Александр Измайлов в отличие от своего одиозного брата в публичных скандалах почти не замечен. Из последнего можно назвать разве что скандал с геленджикским филиалом его банка «Первомайский», но и то его собственная вина в мошенничестве его подчиненных вряд ли может присутствовать.

Как ранее писал «ФедералПресс.Юг», выступая на форуме компаний ЮФО в Краснодаре осенью прошлого года, Александр Измайлов поделился, что прибыль компании растет не потому, что она обладает какими-то уникальными характеристиками, а из-за того, что она — «в теме». «Вспомните, что мы в Краснодаре переживали бум моек, затем бани, сегодня, проезжая по городу, можно заметить множество гостиниц, причем владеть небольшим отелем с двумя-тремя номерами получается прибыльнее, чем большой гостиницей с сотней комнат», — сказал тогда председатель наблюдательного совета банка «Первомайский».

Умение быть «в теме», похоже, помогло Измайлову построить успешный бизнес и не оступиться, как его брат. Сможет ли он сейчас также быть в тренде российской политики и вывести свои активы из офшоров, либо попробует их дальше выводить, как его брат — покажет время. [...]

Владимир Измайлов "кинул" банки и государство на 300 млн руб.

Экс-депутат ЗакСа Краснодарского края, брат банкира Измайлова сел на 6 лет за преднамеренное банкротство

Оригинал этого материала © "Коммерсантъ — Ростов", 20.08.2010, Табачный бизнес вышел делом, Фото: kubzsk.ru

Анна Перова

Советский районный суд Краснодара приговорил бывшего заместителя руководителя краснодарского регионального отделения «Справедливой России», экс-депутата Заксобрания края, предпринимателя Владимира Измайлова к 6 годам лишения свободы. Он и его партнеры по бизнесу признаны виновным в организации преднамеренного банкротства ООО «Берлей», что нанесло ущерб кредиторам общества — Сбербанку РФ и банку «Петрокоммерц», а также государству на общую сумму свыше 300 млн руб. Владимир Измайлов виновным себя не признал.

Вчера Советский районный суд Краснодара вынес приговор по уголовному делу в отношении местного предпринимателя Владимира Измайлова и его партнеров по бизнесу. Господин Измайлов был признан виновным в организации преднамеренного банкротства принадлежавшего ему ООО «Берлей» и в неправомерных действиях при банкротстве. Ущерб, нанесенный кредиторам общества, Сбербанку РФ и банку «Петрокоммерц», а также государству, оценивается в сумму свыше 300 млн руб.

Уголовное дело по ст. 196 (преднамеренное банкротство) и ст. 195 (неправомерные действия при банкротстве) было возбуждено УФСБ по Краснодарскому краю 23 декабря 2008 года по результатам оперативной разработки, тогда же господин Измайлов был заключен под стражу.

В управлении ФСБ по Краснодарскому краю, в чьем производстве находилось дело Владимира Измайлова, сообщили подробности расследования. Владимир Измайлов был единственным участником ООО «Берлей», которое с 2005 года имело дистрибьюторский договор с ЗАО «Джи. Ти.Ай. по маркетингу и продажам» о реализации в Краснодарском крае табачной продукции. В мае 2007 года господину Измайлову стало известно, что компания «Джи. Ти.Ай» не намерена продлевать договор, в связи с чем деятельность ООО «Берлей» должна была прекратиться. «Предвидя скорое закрытие фирмы „Берлей“, господин Измайлов решил получить на нее как можно больше кредитов, в частности, в краснодарском отделении Сбербанка России и в банке „Петрокоммерц“, а затем не возвращать средства», — рассказали „Ъ“ в УФСБ.

Как следует из материалов дела, с середины 2007 года основная часть средств ООО «Берлей» направлялась не на его деятельность и не на погашение обязательств общества, а на кредитование подконтрольных господину Измайлову организаций и физических лиц. «В дальнейшем полученные денежные средства были выведены Измайловым в оффшорные зоны за рубеж. Его преднамеренные действия привели к невозможности продолжения хозяйственной деятельности ООО „Берлей“ — у фирмы отсутствовали запасы продукции, оборотные средства были выведены в третьи организации, задолженность перед кредиторами достигла 370 млн руб.», — пояснил „Ъ“ сотрудник УФСБ.

По версии следствия, завершив вывод активов, Владимир Измайлов дал своим подчиненным указание инсценировать пожар в одном из офисных помещений, чтобы уничтожить финансовые документы ООО «Берлей», что и было сделано. В сентябре 2007 года ООО «Берлей» известило руководство краснодарского отделения СБ РФ и КБ «Петрокоммерц» о прекращении выплат процентов и основной кредиторской задолженности. 25 сентября 2008 года решением арбитражного суда Краснодарского края ООО «Берлей» было признано несостоятельным.

Суд приговорил Владимира Измайлова к 6 годам лишения свободы. Кроме него виновными в совершении преступлений признаны директор подконтрольной Владимиру Измайлову компании «Агростроймаш» Алексей Гирда (приговорен к 1 году 8 месяцев лишения свободы), главный бухгалтер этой же компании Ольга Окулова, а также директор ООО «Берлей» Ксения Здесева (обе приговорены к 2 годам лишения свободы условно).

В ходе судебного процесса Владимир Измайлов не признал себя виновным, утверждая, что в его действиях нет состава уголовного преступления, а разногласия с банками должны урегулироваться в рамках гражданско-правовых отношений. Защитник господина Измайлова адвокат Владимир Хейлик сообщил, что решение по поводу обжалования приговора пока не принято. «Приговор очень объемный, требуется время для его осмысления», — пояснил адвокат.

Владимир Измайлов — известный в регионе политик и бизнесмен. Он занимал должность председателя совета директоров «Кубаньбанка», являлся совладельцем (лично или через аффилированных лиц) таких компаний, как ООО «Фаворит» (общество имело договор франчайзинга с сетью «Пятерочка»), ООО «Красная поляна» (проект торгового комплекса в Горячем Ключе), ООО «Берлей», торговый комплекс «Центр города», рынок «Гарант», «Квартирно-правовая служба Краснодара» и другие. С 2002 по 2007 годы был депутатом Законодательного собрания края, работал в комитете по вопросам законности, правопорядка и правовой защиты граждан. С 2007 года господин Измайлов был заместителем руководителя регионального отделения (РО) «Справедливой России», в ходе выборов депутатов Заксобрания был выдвинут кандидатом в партийном списке под номером один, однако в ноябре 2008 года решением бюро РО был исключен из партийного списка без объяснения причин. Уже находясь под стражей, он обжаловал решение партийного органа в Конституционном суде, но своего восстановления в списке кандидатов так и не добился.

Топ