Посадив в тюрьму американца Калви, Артем Аветисян взялся за черногорца Козлова

Как неоднократно сообщало агентство ,  в ходе конфликта из-за банка «Восточный экспресс» по обвинению в хищении 2,5 млн рублей арестован руководитель крупнейшего фонда прямых иностранных инвестиций в Россию Baring Vostok Майкл Kалви. Показания против него дал акционер банка «Восточный» и партнер Шерзод Юсупов — партнер Артема Аветисяна, которого Калви считает заказчиком своего ареста. В лондонском суде от работодателя,  деньги с кредитных карт сына бывшего главы администрации президента Александра Волошина, Артема Аветисяна фонд Baring Vostok   вернуть 17 млрд рублей, выведенных через фиктивные сделки перед слиянием «Восточного экспресса» с Юниаструм-банком в 2017 году. Сам Аветисян на фоне негативного общественного резонанса взялся за зачистку информационного поля.

Как сообщает , еще в конце прошлого года Артем аветисян подал в Арбитражный суд Санкт-Петербурга о защите чести, достоинства и деловой репутации. Ответчик — ООО «Небоход-медиа», которому принадлежит интернет-издание The Moscow Post. Аветисян требует удалить с сайта две статьи под заголовками «Лебединая песня банка «Восточный» и «Банк «Восточный» лишился гарантий!». Издание планирует компенсировать моральный ущерб Аветисяна деньгами и подписать мировое соглашение, следует из материалов суда.

Материалы The Moscow Post, оспариваемые Аветисяном, были опубликованы в разгар вокруг банка «Восточный» и пока не сняты с публикации. В материале не указан автор, но большую часть статьи он задается вопросами вроде «В банке «Восточный» совсем все плохо?» или «В России банку уже никто не верит?». В материале утверждается, что банк якобы лишен права выдавать гарантии на работы стратегических российских предприятий. В тексте используются такие речевые обороты, как «Банк вовсю пыжится, чтобы доказать, что у него все хорошо» или «И не такие банки лопались в один день». Начиная с января 2018 года на сайте The Moscow Post было опубликовано два десятка статей о «Восточном» в схожей эмоциональной окраске.

Первое заседание было назначено на 21 января и перенесено на 25 января. На нем представитель попросил снова отложить рассмотрение дела, пояснив, что стороны планируют подписать мировое соглашение «в связи с перечислением ответчиком денег в счет погашения основной суммы долга». Размер компенсации не уточняется. Главный редактор The Moscow Post Алексей Козлов заявил, что планирует заключить мировое соглашение без денежных выплат, а его адвокат назвал эту формулировку из материалов суда «технической ошибкой». Пресс-служба Агентства стратегических инициатив, где Аветисян занимает пост заместителя руководителя, не ответила на вопросы The Bell. В банке «Восточный» сообщили, что не комментируют действия акционеров. Следующее заседание суда назначено на 25 марта.

The Moscow Post зарегистрировано как сетевое СМИ, кроме того, у проекта есть регистрация печатной газеты. Изданием управляет ООО «Небоход-медиа», в которое также входят «УтроNews» и «Документы и факты».

В свидетельствах о регистрации The Moscow Post в качестве адреса редакции указан бывший юридический адрес «Небоход-медиа» в Петербурге: Литейный пр., 51, литера А, помещение 14-Н. Там зарегистрировалось еще 56 компаний, из них 18 действующие. По данным Росреестра, помещение 14-Н площадью 12 кв. м принадлежит компании «Юрсервис», которая специализируется на торговле юридическими адресами. «Небоход-медиа» зарегистрировано в 2009 году, компания работает по упрощенной системе налогообложения и не раскрывает финансовые показатели. По данным СПАРК на 2017 год, в «Небоход-медиа» было трудоустроено 3 человека, при этом компания выплатила 83 тыс. рублей страховых взносов в Пенсионный фонд, фонды ОМС и обязательного соцстрахования. Таким образом, зарплаты сотрудников составили около 275 тыс. рублей (исходя из того, что объем этих взносов составляет 30% от начисляемых компанией выплат, по п. 1 ст. 421 НК РФ). Единственная реклама, размещенная на сайте The Moscow Post, — баннер движения «Общероссийский народный фронт», страница с контактами рекламного отдела не работает. Владельцем «Небоход-медиа» является Алексей Козлов. Последние пять лет он проживает в Черногории, рассказывал сам Козлов в интервью черногорскому корпункту «Комсомольской правды» в мае 2018 года. В 2017–2019 годах иски о защите деловой репутации к «Небоход-медиа», кроме Аветисяна, подавали «Сибирская генерирующая компания», холдинг «Мираторг», лизинговая компания «ТрансФин-М», сертифицирующая компания «Органик эксперт», производитель удобрений , поставщик социального питания «СПП» и акционер AS Expobank Игорь Ким.

В то же время заметно изменение тональности в публикацих сетевого издания относительно кризиса вокруг «Восточного» на фоне судебного процесса. Последняя размещенная на сайте отражает точку зрения Артема Аветисяна на конфликт. В статье среди прочего говорится о том, что фонд Baring Vostok пытался через Аветисяна «подобраться к руководителям российской экономики». В публикации также намекается на возможную связь консультанта фонда, экс-главы КГБ Вадима Бакатина со спецслужбами США. Как известно, Артем Аветисян возглавляет инвестиционное направление (АСИ), созданного по инициативе Владимира Путина и занимается там вопросами защиты бизнесменов от давления со стороны силовиков.

УК "Восточный капитал" начала формирование первых открытых ПИФов, ориентированных на рынок акций и облигаций. Банк отчаянно пытается удержать своих клиентов?

Дочка банка "Восточный" управляющая компания (УК) "Восточный капитал" начала формирование паевых инвестиционных фондов ПИФ "Восточный капитал-акции" и "Восточный капитал-Сбалансированный". Об этом сообщил корреспондент . Что только не придумают в банке, чтобы удержать своих клиентов. В банке "Восточный" совсем все плохо?

О намерении создать УК в банке заявили еще месяц назад И тогда эксперты недоумевали, зачем это нужно банку "Восточный". Гораздо проще было бы работать через УК, уже существующую на рынке. Банковский эксперт Артур Шахов тогда так прокомментировал ситуацию: "Создание собственной компании свидетельствует о том, что банк боится, что клиенты могут перейти в другие банки. А это в случае с "Восточный" вполне вероятно, так как в течение двух последних месяцев банковские аналитики единодушно оценивают его финансовое состояние – неудовлетворительно."

В последнее время "Восточный" вовсю трубит о своих успехах. Якобы по итогам 2017 г. он получил прибыль 4.3 млрд руб. по МСФО, а за первый квартал этого года - 1.5 млрд руб. по РСБУ и 2.5 млрд руб. по МСФО. Понятно, почему прибыль по МСФО, согласно отчетности банка выше. Этот показатель предназначен для кредиторов и инвесторов. Но могут ли они верить банку "Восточный"?

В феврале акционеры банка заявляли о намерении докапитализиировать банк на 5 млрд руб. При этом сообщили о полученной прибыли за 2017 г. в размере 1.3 млрд руб. Откуда она могла взяться, когда еще в ноябре прошлого года агентство Fitch сообщало об убытке банка в 0.67 млрд руб., а в ноябре он составил почти 1.8 млрд руб.?

Банк тогда по размеру прибыли занимал 553 место среди всех банков в России. До сих пор, спустя более, чем три месяца, о докапитализировали банка ничего неизвестно. Последняя информация об этом была в марте, когда объявили, что акции выкупят сами акционеры банка. На сегодняшний день это - фонд Baring Vostok, владеющий через кипрскую компанию Evison Holdings Ltd 52% акций и Артем Аветисян, владеющий через кипрскую компанию Finvision Holdings Ltd 32% акций. Наверное, офшорная принадлежность позволяет выводить из банка деньги. И как только клиенты "Восточного" не боятся их в нем хранить?

Возможно, что докапитализация банка прошла тайно? Отсюда и цифры прибыли, о которой рапортует банк. Соответствуют ли они действительности? Если посмотреть на финансовые показатели "Восточного", то действительно можно увидеть прибыль за первый квартал в размере 1.5 млрд руб. Но откуда банк мог взять с декабря прошлого года более 3 млрд руб.?

Хочется также отметить, что банк сообщил о росте прибыли за первый квартал на 1.5 млрд руб. В январе она составляла 1.3 млрд руб., в марте – 1.5 млрд руб. Рост - всего 15.7%, тогда как банк отрапортовал о 44%. Зачем "Восточный так явно обманывает своих клиентов? Он ни ими, ни своей репутацией совсем не дорожит?

При этом банк почему то умолчал, что его активы за первый квартал уменьшились на 6.7 млрд руб. Кредитный портфель – на 3.2 млрд руб. Вклады физических лиц - на 2.6 млрд руб. Кредиты физическим лицам – на 5млрд руб. Оборот по валютным операциям – на 113 млрд руб. (38.9%). Не свидетельствует ли это о том, что банк испытывает серьезные трудности? Только за последний месяц кредитный портфель банка снизился еще на 5.2 млрд руб. Больше, чем за весь первый квартал. Что происходит в банке?

В начале 2017 г. банк "Восточный" объединился с банком "Юниаструм" Артема Аветисяна. И, якобы успехи банка связаны именно с этим. Только где они? Рапорты банкиров, к сожалению очень часто не соответствуют действительности. И "Восточный" тому яркий пример?

Если посмотреть на коэффициенты достаточности капитал банка, то ни один из них не соответствует требуемому значению. А коэффициент К5 в 4(!) раза меньше него.

Рекомендуемое значение коэффициента рефинансирования, характеризующего степень использования наиболее дорогой составляющей банковских ресурсов - кредитов, полученных от других банков (межбанковские займы) – 100%. У "Восточного" этот показатель – 40 850%. Больше в 408(!) раз. Почти все коэффициенты ликвидности также не соответствуют требуемым значениям, а К5 превышает его в 4(!) раза.

А банк строит планы?

Несмотря на такие финансовые показатели банк "Восточный" продолжает строить далеко идущие планы. Заключил соглашение о сотрудничестве с Департаментом науки, промышленной политики и предпринимательства Правительства Москвы, став участником программы поддержки субъектов малого и среднего предпринимательства.

А московские чиновники и предприниматели знают о финансовом состоянии банка? Или им все равно, с кем сотрудничать? С чиновниками все понятно. Те могут использовать банк "Восточный" как фильтр для предоставления кредитов нужным организациям. А вот предприниматели могут и потерять в банке свои деньги. Банк "Восточный" прогарантировал ввод в эксплуатацию стратегически важных транспортно-пересадочных узлов Москвы в рамках проекта Московского центрального кольца (МЦК). Неужели банк подобрался к возможному "распилу" бюджета столицы. Какую роль он в этом может играть?

Недавно банк "Восточный" подписал соглашение с Heihe Rural Bank (Хэйхэским Сельским Коммерческим Банком Китая) об открытии взаимных корреспондентских счетов. Активы китайского банка составляют $6.6 млрд. "Восточный ищет, за счет кого поправить свое финансовое положение? В России банку уже никто не верит?

Артем, Аветисян, по-видимому, лихорадочно ищет выход из положения. Где бы можно было отхватить для банка денег. Кидается и к московским чиновникам, и к китайцам. Авось, что-то обломится. Только лазеек для банка "Восточный " с его репутацией становится все меньше. А санация "Восточного", возможно, все ближе.

Юрий Лимонников

Источник: , 2018.06.27

Банк лишен права выдавать гарантии для работы со стратегическим предприятиям России. Это и неудивительно! Банк принадлежит офшорам. Следующим шагам может стать отзыв у него лицензии?

Банк "Восточный" вовсю пыжится, чтобы доказать, что у него все хорошо. А его лишили возможности выдавать гарантии для работы со стратегическим предприятиям страны. Об этом сообщил корреспондент . Банк ни раз уличали в том, что он обманывает клиентов и по-крупному, и по мелочи. Когда уже у него отзовут лицензию?

Совершенно неудивительно, что "Восточный" лишили права работать со стратегическими предприятиями. Владельцами банка являются фонд Baring Vostok через кипрскую компанию Evison Holdings Ltd (52% акций) и Артем Аветисян через кипрскую компанию Finvision Holdings Ltd (32%) акций. Банк с гордостью несет звание "офшорного"?

Наверное, ЦБ наконец-то прозрел и понял, что работа с таким банком может угрожать безопасности страны. И отобрал у "Восточного" право выдачи гарантии.

После этого с банком могут разорвать отношения и другие клиенты. Например, Департамент науки, промышленной политики и предпринимательства Правительства Москвы, с которым банк заключил соглашение, став участником программы поддержки субъектов малого и среднего предпринимательства. Или московские чиновники "подставят" своих предпринимателей под возможные офшорные схемы банка?

Недавно банк прогарантировал ввод в эксплуатацию стратегически важных транспортно-пересадочных узлов Москвы. Теперь участия в проекте Московского центрального кольца (МЦК) "Восточному", возможно, и не видать? Гарантия может быть заменена на гарантию другого банка.

На этой неделе появилась информация, что банк "Восточный" выдал банковскую гарантию под поставку на тендер крупной энергетической компании. Поставка была произведена, компания оплатила 80%, а потом прислала сообщение о замене банковской гарантии, 213-Ф3, так как банк "Восточный" ее лишен.

Проверка показала, что это действительно так. На сайте "Анализ банков", "Восточный" еще находится в списке, банков, которым разрешено выдавать данную гарантию, а уже в своих услугах ее выдачу не предлагает.

Как "Восточный" обманывает клиентов?

В феврале банк "Восточный" объявил, что получил прибыль в 1.5 млрд руб. И заявил о намерении акционеров докапитализировать банк на 5 млрд руб. Какая в этом была необходимость, если у банка и так все хорошо? А хорошо ли? Откуда могла взяться такая прибыль, если еще в ноябре прошлого года убыток банка составлял 1.8 млрд руб.? Неужели Артем Аветисян может рисовать банковские отчеты на коленях? С февраля о докапитализации ничего не слышно.

За перовое полугодие банк отчитался о прибыли в 2 млрд руб. Это означает, что за второй квартал банк получил прибыль 0.5 млрд руб. – в 3 (!) раза меньше, чем за первый квартал. Банк стал в три раза хуже работать или прибыль могла выводиться из банка?

В конце июля в банк пришел новый зампредседателя правления банка Ирина Аверина. До этого она работала в банке "Русский стандарт", который его владелец Рустам Тарико скоро может потерять. Из нормальных банков в "Восточный" работать не приходят?

За второй квартал, если верить цифрам, которые публикует банк, его кредитный портфель уменьшился на 4.8 млрд руб., кредиты физическим лицам – на 2.7 млрд руб., кредиты предприятиям и организациям – на 2 млрд руб. Произошел отток клиентов из банка?

Но самое главное, что банк скрывает от клиентов свои показатели доходности, которые упали почти по всем позициям. Процентные доходы – на 50%, доходы от операций с ценными бумагами – на 84%, доходы от операций с иностранной валютой – на 51%. В абсолютных цифрах потери исчисляются десятками миллиардов рублей.

Эти цифры Артем Аветисян никогда не покажет клиентам, потому что они просто могут побежать из его банка. Еще бы! Защита вкладов населения С4 в банке более, чем в 3 (!) раза ниже нормы – 415%, а должно быть не более 150%. Все хорошо в банке Артема Аветисяна? Или в нем только делают вид, не чувствую приближение возможного краха?

В мае банк "Восточный" был оштрафован на 100 тыс. руб. за обман клиента. Пытался обжаловать решение суда, но тот жалобу отклонил. Клиент попросил у банка кредит на 50 тыс. руб., и получил в итоге на 15 тыс. руб. под 10% годовых. А банк рассчитал полную стоимость кредита из учета суммы в 50 тыс. руб. с процентной ставкой 37,92% годовых.

В прошлом году житель города Шарыпово обратился с жалобой на то, что банк обязывал клиента брать дополнительные услуги, взымал комиссию за внесение и снятие денежных средств на карту. Банк привлекли к ответственности - штрафу в размере 10 тыс. руб. И даже такую сумм банк попытался оспорить, но это ему не удалось.

Получается, что "Восточный", обманывая своих клиентов, еще и пытается с ними судится? И, возможно, в других каких-то случаях и выигрывает суд. Юристы банка, естественно, грамотнее большинства его клиентов. Остается только пожалеть тех, кто имеет "счастье" быть клиентами банка "Восточный".

Кто стоит за Аветисяном?

Артем Аветисян является основным акционером еще одного банка – "Модульбанк". Его показатели за этот год тоже не блещут. Больше всего поражает отток вкладов физических лиц – 91%. Возможно, что они переводятся в банк "Восточный", чтобы поддержать его капитал. Прибыль банк за полгода упала на 71.5%, рентабельность активов и капитала – на 56% и 37% соответственно. Доходность снизилось почти по всем позициям в среднем на 50%.

Банковский эксперт Артур Шахов считает, что лишения банка "Восточный" права выдавать гарантию, очень нехороший звоночек для него: "Недавно ЦБ объявил о намерении продать после оздоровления Азиатско-Тихоокеанский банк (АТБ). В качестве возможных претендентов были названы "Восточный" и "Совкомбанк". Таким образом регулятор засветил свои "придворные" банки, которые, возможно работают под его покровительством. И вдруг появляется информация о том, что "Восточный" лишают права выдавать гарантию 213-Ф3. Безусловно, это нанесет удар по имиджу как самого банка, так и регулятора".

Наверное, истоки надо искать в большой политике. Долгое время покровителем Артема Аветисяна считался глава Сбербанка Герман Греф, чей сын несколько лет работал в фирме Аветисяна. Банкир входил в совет директоров "Русгидро", в котором председательствовал вице-премьер Юрий Трутнев. Не хотят ли Артему Аветисяну показать, что он мог зарваться на рынке? Банкир мог потерять гарантии неприкосновенности?

Если это так, то банку "Восточный" не позавидуешь. И не такие банки лопались в один день. Перед отзывом лицензии у Промсвязьбанка его финансовые показатели были лучше, чем у банка "Восточный". И где Промсвязьбанк? Был и нет его. Точно такая же участь может постигнуть и банк "Восточный"?

Константин Янковский

Источник: , 2018.08.09